Домклик возврат налогового вычета

Важная информация в статье: "Домклик возврат налогового вычета", собранной на основе данных авторитетных источников. По всем вопросам можете обращаться к дежурному юристу.

Как вернуть часть денег, потраченных на покупку квартиры в ипотеку? Порядок получения налогового вычета

При покупке квартиры в ипотеку существует возможность вернуть часть потраченных денег, уплаченных в виде налогов.

В соответствии со статьей 220 НК РФ сделать это можно за счет двух налоговых вычетов — основного и по ипотечным процентам. Возврат осуществляется при покупке и вторичного жилья, и в строящемся доме.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 938-46-18 . Это быстро и бесплатно !

Что такое имущественный вычет на купленное ипотечное жилье?

Это, в соответствии со статьей 220, п. 1, пп. 4 НК РФ, частичный возврат денег, выплаченных по ипотечным процентам, право на который появляется в момент возникновения права на возврат вычета за ипотечную квартиру.

Наибольшая денежная сумма, на которую распространяется налоговая скидка по выплаченным процентам по ипотеке, составляет 3.000.000 руб. Это значит, что фактически вернуть можно 13 процентов от указанной суммы, то есть наибольшая сумма денег, которую можно вернуть таким способом, равна 390.000 руб.

В случае, когда куплена недорогая квартира, и общая выплата по процентам за весь срок меньше максимальной суммы, то и возвратная скидка будет меньше 390.000 руб.

В дальнейшем, при покупке другого жилья, остаток получить будет нельзя, так как данная льгота предоставляется только на 1 объект недвижимости. Такую льготу могут получить только официально работающие граждане, платящие подоходный налог. Получить данную льготу можно не далее, как за 3 предыдущих налоговых периода, то есть 3 года, предшествующих году обращения в налоговые органы.

Что такое возмещение части суммы НДФЛ?

Это частичный или полный возврат уплаченного подоходного налога за ее покупку в связи с уменьшением базы налогообложения согласно п. 1, пп. 3, статьи 220 НК РФ.

Наибольшая величина, на которую сокращается база налогообложения, составляет не более 2.000.000 руб. Получить обратно можно 13% от данной суммы, то есть наибольшая сумма возврата насчитывает 260.000 руб.

В случае, когда стоимость жилья не достигает 2.000.000 руб., остается недопотребленная часть вычета, которой допустимо воспользоваться в будущем для приобретения другого жилья. Однако это право распространяется только на купивших квартиру с 1 января 2014 г., если раньше, то нет.

Право возвращения уплаченного НДФЛ после покупки жилого объекта применимо не ко всем гражданам. Необходимым условием является законная трудовая деятельность на территории России и уплата подоходного налога.

Определение понятия

Статья 220 НК РФ предусматривает возможность налогоплательщиком получить следующие имущественные вычеты, связанные с ипотекой:

  • В сумме расходов на приобретение квартиры или жилого дома, но не более 2 млн руб. (подпункт 3 пункта 1).
  • В сумме, равной выплаченным процентам за пользование ипотечным кредитом, но не более 3 млн руб. (подпункт 4 пункта 1).

Налоговый вычет по ипотеке – это уменьшение доходов, с которых уплачивается НДФЛ, на сумму, потраченную на приобретение жилья в кредит.

При получении данной льготы не берётся в расчёт то, что на покупку квартиры или жилого дома были потрачены не собственные деньги, а заёмные деньги, ведь физическому лицу предстоит их вернуть банку.

Больше нюансов о том, можно ли получить налоговый вычет, если квартира приобретена в кредит, читайте в нашей статье.

Что такое возврат подоходного налога при ипотечном кредитовании?

Возврат налогового вычета по ипотеке – это получение 13% от суммы налогового вычета, равного расходам на ипотеку (с учётом ограничений в 2 млн руб. по основной сумме долга и 3 млн руб. по процентам за пользование кредитом), в следующем году после возникновения права воспользоваться вычетом.

Возможность вернуть деньги за проценты по кредиту

Такое право предусмотрено подпунктом 4 пункта 1 и пунктом 4 статьи 220 НК РФ. Вернуть можно только часть уже уплаченных процентов, но не часть предстоящих к уплате средств.

При этом при возврате применяются следующие ограничения:

  • максимальный размер налогового вычета составляет 3 млн руб.;
  • вернуть можно не более 13% от суммы вычета.

Таким образом, максимальный размер возврата составляет 13% от 3 млн руб. и равен 390 тыс. руб.

Подробнее о том, как получить налоговый вычет за проценты по ипотеке можно узнать тут, а детальнее о том, сколько денег можно вернуть с процентов по ипотеке, читайте в этой статье.

Кто имеет право на возврат налогов

Вернуть часть налогов может каждый, кто платит НДФЛ. Это сотрудники организаций и предприниматели, работающие по основной системе налогообложения.

Пенсионеры не платят подоходный налог, но тоже могут оформить возврат, если с момента выхода на пенсию прошло не более трёх лет.

Если вы купили квартиру после 1 января 2014 года, и у вас есть муж или жена, сумму налогового возврата можно увеличить.

Супруги имеют равные права на возврат, даже если имя супруга не указано в договоре купли-продажи

Как оформить налоговый вычет

Документы на возврат можно подать самостоятельно через налоговую, а можно — через сервис Сбербанка.

Сервис удобен, если вы не хотите разбираться во всех тонкостях самостоятельно и заполнять документы. Такая услуга — заполнение декларации и подготовка пакета документов — обойдется вам в 1 499 рублей.

Подайте онлайн-заявку, и вам позвонит налоговый консультант: он подробно расскажет, какие требуются документы. Чтобы отправить их консультанту, вы можете их отсканировать или просто сфотографировать на смартфон. Консультант сам заполнит декларацию, и вам нужно будет только загрузить её на сайт ФНС, отправить туда по почте или занести лично. Деньги вернутся вам на карту, причем необязательно для этого быть клиентом Сбербанка.

Читайте так же:  Налог на имущество на арендатора

Как получить налоговый вычет за отделку квартиры

Часть денег за покупку и отделку квартиры можно вернуть. Для этого оформляют налоговый вычет: подают заявление в ФНС и подтверждают расходы. Рассказываем, кому вернут часть денег за отделку и что для этого сделать.

Кому положен вычет

Налоговый вычет уменьшает доход, с которого государство берет налог. Тем, кто подал заявление, возвращают часть расходов. На вычет имеет право каждый гражданин РФ, который платит НДФЛ — 13% с дохода.

У вычета на покупку и отделку жилья есть лимит — 2 млн рублей на человека. Он выдается на всю жизнь: можно подать заявление на несколько квартир или домов, но общая сумма вычета будет такая. Это правило действует для жилья, которое купили с 1 января 2014 года. Для квартир и домов, которые купили раньше, по-другому: вычет оформляют только за один объект, даже если он стоил меньше 2 млн рублей.

Государство вернет 13% от суммы вычета. Максимум — 260 тыс. рублей.

Рассмотрим на примере. Квартира стоила 1,8 млн рублей. За отделку заплатили 600 тыс. Получается, на вычет подаем 1,8 млн за саму квартиру и 200 тыс. — за отделку. Возвращаем 260 тыс. рублей.

Супруги могут каждый получить вычет за квартиру в полном объеме, даже если квартиру оформили на одного из них. Получится до 4 млн рублей вычета на одну квартиру и до 520 тыс. возврата.

Мы не просто так говорим не «ремонт», а «отделка». Налоговый вычет положен, только если квартира в новостройке, куплена у застройщика и продавалась без отделки. Последнее закрепляют в договоре. Если часть работ выполняет застройщик, в документе разделяют стоимость квартиры и отделки.

Какие расходы подойдут для вычета

Вычет можно получить за составление проекта и сметы, покупку строительных материалов и работу мастеров. Дизайн интерьера и мебель не подойдут.

Ориентир — раздел 43.3 ОКВЭД. Там перечислены отделочные работы, за которые получится получить вычет: укладка плитки, установка дверей и окон, монтаж кухонного гарнитура и другие. В договорах и актах используйте формулировки из ОКВЭД, а не те, что приняты у подрядчика: так у налоговой не возникнет вопросов.

Стоимость строительных материалов тоже подходит для вычета. Сохраняйте чеки от грунтовки, шпатлевки, штукатурки, краски и обоев — они пригодятся. А вот новый перфоратор учесть не получится: инструменты не подлежат вычету.

Как подать заявление

Чтобы получить вычет, придется подтвердить расходы. Сохраняйте все чеки, договоры, акты, расписки. Электронные чеки тоже подойдут.

На отделочные работы заключайте договор. Лучше — с ИП или компанией: они зарегистрированы и платят налоги. Их не напугает, что вы собираетесь оформить вычет, и стоимость работ не вырастет.

Кроме того, они без проблем предоставят все необходимые документы. Если обращаетесь к частному мастеру, обязательно внесите в договор его паспортные данные, иначе вычет можно не получить.

Вычет на отделку оформляют вместе с вычетом на покупку жилья. Подать заявление можно двумя способами: через работодателя и самостоятельно, вместе с декларацией 3-НДФЛ.

Чтобы оформить вычет, понадобятся:

  • заявление на возврат налога по форме ФНС
  • копия свидетельства о праве собственности или выписка из ЕГРН
  • копия договора купли-продажи, участия в долевом строительстве
  • копия акта приема-передачи
  • копии документов, подтверждающих расходы: чеков, счетов, договоров с подрядчиками, расписок и платежек
  • справка 2-НДФЛ, если подаете заявление с декларацией
  • копия паспорта.

Важно следить за формулировками в документах. Если вместо «отделки» там фигурирует «ремонт», а наименования работ не совпадают с ОКВЭД, в вычете могут отказать.

Если ремонт затянулся, не страшно: документы на вычет подают хоть каждый год, пока сумма не достигнет 2 млн. рублей. Или подают один раз, когда отделка закончена — так тоже можно.

Как вернуть часть денег при покупке жилья в ипотеку? Порядок получения налогового вычета

Расчёт налога на доходы физических лиц (НДФЛ) производится исходя из суммы налоговой базы, умноженной на ставку 13%.

В соответствии с пунктом 3 статьи 210 Налогового кодекса РФ налогооблагаемая база определяется как разность между доходами гражданина и налоговыми вычетами.

Одним из вычетов является имущественный вычет при покупке жилья в ипотеку. В статье рассмотрим варианты возвращения налогового вычета если недвижимость приобреталась в кредит.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 938-46-18 . Это быстро и бесплатно !

Преимущества возврата налогов через Сбербанк

Сбербанк России объединился с ООО «НДФЛКА.РУ» и разработал программу «Вернем налоги в семью». Главными плюсами обращения за помощью в эту финансовую организацию выступают:

  1. Каждому клиенту предоставляется персональный менеджер, который поможет решить любой возникший вопрос.
  2. Клиентам организации предлагается постоянная скидка в размере 10% на услуги предприятия «НДФЛКА».
  3. Нет необходимости посещать отделение банка, так как все действия выполняются в сети.

Это лишь основные достоинства.

Особенности возврата за покупку жилья

Собираясь получить возврат части средств, использованных на квартиру в ипотеку, нужно учитывать некоторые особенности:

  • Имущественный вычет не может быть выше годового облагаемого дохода физического лица. Соответственно, возврат средств не может превышать сумму уплаченного за год НДФЛ.
  • Если имущественный вычет не может быть использован полностью по итогам 1 года (если сумма НДФЛ меньше, чем предполагаемый возврат), то их остаток может быть перенесён на следующие года. То есть физическое лицо может получать возврат частями в течение нескольких лет.
  • Наибольший объём вычета составляет 2 млн руб., а возврата 260 тыс. руб. Если при покупке квартиры был использован вычет меньше размера предельной величины, то остаток можно применить при последующем приобретении другого жилья.
  • Не разрешается пользоваться имущественным вычетом по ипотеке дважды.
  • В случае если гражданин, получающий вычет у работодателя, не использовал вычет полностью до конца года, он имеет право подать декларацию по окончанию года и получить назад остальные средства на общих основаниях.
  • Не допускается возврат средств, если жильё было куплено у близких родственников (мать, отец, сестра, брат, дети, муж, жена) и у других взаимозависимых лиц, определённых статьёй 105.1 НК РФ.
Читайте так же:  Ифнс налоговая декларация 3 ндфл

Общая инструкция и порядок действий

  1. Подготовка документов:
  • справки 3-НДФЛ;
  • справки 2-НДФЛ;
  • справки из ЕГРН о праве на объект недвижимости с копией;
  • документов об оплате с копиями;
  • договора купли-продажи с копией;
  • паспорта с ксерокопией;
  • заявления на возврат вычета;
  • акта передачи с копией;
  • ипотечного договора с кредитной организацией с копией;
  • данных банковского счета, на который планируется получение денег.
  • Подача заявления в ИФНС одним из способов:
    • через портал Госуслуг в цифровом виде;
    • лично в центре «Мои документы» (МФЦ);
    • лично в ИФНС по месту жительства;
    • по почте ценным письмом с описью вложения, что предусмотрено п. 4, статьей 80 НК РФ;
    • через личный кабинет на сайте Федеральной налоговой службы.
  • Ожидание результатов проверки документов, которую ИФНС проводит в течение 3-х месяцев.
  • Получение денег на счет в течение месяца в соответствии со статьей 78, п. 6 НК РФ.
  • В случае отказа в получении данных скидок можно попытаться исправить недочеты и подать документы вновь или обжаловать решение в вышестоящих налоговых органах или в суде.
  • О том, как получить налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку, читайте в нашей статье.

    Получение налогового вычета за квартиру-новостройку в строящемся доме

    • Если покупка жилья производится в строящемся доме по договору долевого участия, то гражданин имеет право подать в налоговую инспекцию заявление на получение возврата налога по ипотеке по поступлениям за налоговый период, в котором подписан акт передачи жилья, и без выписки из ЕГРН.
    • В случае покупки жилья по договору уступки прав требования гражданин получает право на возврат налога с момента подписания передаточного акта при условии предоставления копии договора долевого участия, по которому происходила переуступка права требования.
    • При приобретении жилья по договору паенакопления с жилищно-строительным кооперативом налогоплательщик может оформить возврат налога после подписания акта приема-передачи квартиры и полной уплаты своего пая ЖСК.
    • Получение налоговых льгот возможно также при покупке стройматериалов и производстве работ по ремонту, если факт продажи жилья без отделки или коммуникаций зафиксирован документально.
    • В целом, за исключением вышеперечисленных условий, процедура получения возврата вычета стандартная.

    Подробнее о возврате налога при покупке квартиры в ипотеку в строящемся доме можно узнать тут.

    Приобретение квартиры в ипотеку требует больших денежных вложений. Но, если четко выполнять все предписываемые законом условия, можно значительно снизить эти траты за счет имущественных вычетов при покупке жилья и по выплаченным процентам.

    Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

    +7 (499) 938-46-18 (Москва)
    Это быстро и бесплатно !

    Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

    Инструкция по возврату налогов через Сбербанк Онлайн

    Сбербанк России – это крупнейшая финансовая организация страны, которая заботится обо всех своих клиентах предоставляет массу услуг. Есть новая разработка вычета налогов, которая выходит за границы типовых банковских задач, но клиенты могут получить налоговый вычет.

    Возврат налога при помощи Сбербанк Онлайн – это очень просто и быстро. На этой почве у пользователей возникает вопрос о том, как вернуть налог при помощи Сбербанк Онлайн.

    Можно ли вернуть часть страховки при приобретении имущества?

    При оформлении ипотеки банк просит оформить два вида страховки:

    • страхование жизни;
    • страхование квартиры.

    Что касается страхования квартиры, то такие затраты на страховку не могут быть включены в состав имущественного вычета на основании статьи 220 НК РФ.

    В свою очередь, часть расходов по страхованию жизни может быть возвращена посредством применения социального вычета, закреплённого подпунктом 4 пункта 1 статьи 219 НК РФ (подробнее о том, можно ли вернуть налог за страхование жизни при ипотеке, читайте в нашей статье).

    Однако данный вычет используется только в том случае, когда страхование жизни является добровольным, заключается на срок не менее 5 лет, а в качестве выгодоприобретателя выступает физическое лицо.

    В случае ипотечного страхования выгодоприобретателем является банк. Вследствие чего затраты по страховке ипотеке не подпадают под нормы Налогового кодекса РФ.

    Более детально о возврате страховки по ипотеке можно узнать здесь.

    Что надо учитывать?

    Как указано выше, совершить такой возврат не представляется возможным. В случае приобретения жилья в ипотеку разрешается вернуть часть средств, потраченных на:

    • основную сумму долга;
    • уплату процентов.

    Потенциальным приобретателям недвижимости в ипотеку следует помнить, что банк вправе потребовать взять страховку на имущество. Это установлено статьёй 31 ФЗ «Об ипотеке». Однако обязанность гражданина страховать свою жизнь нормами указанного закона не предусмотрена.

    Особые случаи

    1. Получение возврата 13% при совместной и долевой собственности происходит пропорционально доле в собственности. Сумма возврата всех владельцев жилья не может превышать законодательно установленный предел (больше нюансов о налоговом вычете при покупке квартиры в ипотеку на двоих супругов можно узнать тут).
    2. Получение возврата налога по социальной и военной ипотеке возможно только по тем суммам, которые были потрачены гражданами самостоятельно. Часть средств, выплаченных за счёт НИС и государственных субсидий, вернуть нельзя.
    3. Получение возврата налога по ипотеке пенсионерами возможно в некоторых случаях. Если пенсионер работает и платит НДФЛ, то он может получить возврат на общих основаниях.

    Если пенсионер не работает, но получал доход и выплачивал НДФЛ в течение трёх предшествующих лет, то можно получить возврат налога, уплаченного за предшествующий период.

  • Получение возврата при рефинансировании ипотеки допускается, если получение кредита непосредственно связано с погашением первоначального целевого ипотечного кредита.
  • Можно ли сделать возмещение средств по основной сумме?

    Однозначно, это сделать возможно, но только налоговым резидентам РФ и после получения права собственности на квартиру или дом. Покупая жильё в ипотеку, гражданин берёт кредит в банке. При этом долг состоит из двух частей: основная сумма долга и проценты по кредиту.

    При покупке жилья физическое лицо не становится плательщиком НДФЛ и не обязано платить какой-либо налог. Возвращая часть потраченных средств по основному долгу, гражданин получает назад не часть налога за покупку, а часть налога, уплаченного ранее с других доходов, например, заработной платы.

    Читайте так же:  Репатриация в валютном контроле это

    Как рассчитать?

    Размер налогового вычета по основной сумме ипотеки равен стоимости приобретения жилья. На основании подпункта 1 пункта 3 статьи 220 НК РФ при расчёте объёма вычета применяется ограничение в 2 млн руб.

    Таким образом, если цена дома и, соответственно, основного ипотечного долга больше этой суммы, то вычет всё равно будет равен 2 млн руб.

      Пример 1.

    Петренко В.Г. приобрёл квартиру в ипотеку, для чего взял кредит в размере 1,8 млн руб. Он имеет право воспользоваться вычетом в сумме 1,8 млн руб. и может вернуть 13% от этих средств, то есть 234 тыс. руб.
    Пример 2.

    Семёнов А.Б. купил ипотечное жильё по цене 2,6 млн руб. Он не может применить вычет на уровне всей стоимости квартиры, а только в размере 2 млн руб. Значит, возврат составит 260 тыс. руб.

    Необходимые документы

    Подпункт 6 пункта 3 статьи 220 НК РФ оговаривает следующий перечень документов, подтверждающих право на использование имущественного вычета:

    • Договор купли-продажи.
    • Правоустанавливающие документы на квартиру (свидетельство о госрегистрации права).
    • Свидетельство о рождении ребёнка при покупке родителями жилья ребёнку младше 18 лет.
    • Решение органа опеки и попечительства при покупке жилья подопечному младше 18 лет.
    • Банковская выписка о перечислении денег.
    • Квитанции к приходным ордерам.

    Как получить?

    Чтобы сделать возврат налога по основной сумме ипотеки следует осуществить следующий перечень действий:

    1. По итогам года, в котором получено право собственности на жильё, заполнить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ.
    2. В отчётности указать сумму всех полученных доходов за год (из любых источников), сумму перечисленного НДФЛ, размер вычета и размер излишне уплаченного налога (13% от вычета).
    3. Приложить к декларации документы, подтверждающие право на имущественный вычет (правоустанавливающие документы, договор купли-продажи, ордер, чеки).
    4. Направить налоговый отчёт в налоговую инспекцию по месту жительства до 30 апреля следующего года.
    • Скачать бланк 3-НДФЛ
    • Скачать образец 3-НДФЛ при покупке квартиры в ипотеку

    В этом случае гражданин получит возврат налога единоразово в следующем году. Но существует альтернативный способ использования вычета. Пункт 8 статьи 220 НК РФ позволяет начать получать вычет до окончания налогового периода ежемесячно.

    Видео (кликните для воспроизведения).

    Таким образом, налогоплательщик сможет уменьшать (не платить) свои ежемесячные налоговые платежи, удерживаемые работодателем из заработной платы.

    О том, как получить налоговый вычет по ипотеке, читайте в нашем материале.

    Как всё устроено

    Сам механизм выплат лучше разбирать на примере. Рассмотрим покупателя жилья с зарплатой 60 000 рублей в месяц. То есть ежемесячный подоходный налог, выплачиваемый им в бюджет государства – 7 800 рублей (60 000 минус 13%), за год эта сумма увеличивается до 93 600 рублей. Следовательно, возвращаться деньги будут в течение трех лет – 187 200 рублей в первые два года и 72 800 рублей в дальнейшем.

    Сумма возврата зависит ещё и от вашей зарплаты. Государство не отдаст вам больше, чем получило от вас в виде налогов.

    В каких случаях можно получить средства?

    На налоговый вычет можно претендовать в таких ситуациях:

    • при приобретении недвижимости либо другого недвижимого имущества суммой до 260 тысяч за саму недвижимость и до 390 тысяч рублей за проценты по кредиту.
    • при открытии личного инвестиционного депозита до 52 тысяч рублей;
    • в случае транзакции финансов на благотворительность;
    • при страховке жизни либо переведении средств в негосударственные пенсионные фонды;
    • при произведении оплаты за обучение;
    • при получении платных медицинских услуг на сумму до 15,6 тысяч рублей.

    Право на получение финансов имеет каждый гражданин Российской Федерации, которые имеют прибыль, облагаемую налогом. Работник обязательно должен быть официально трудоустроенным. Вычет не осуществляется для категорий:

    • безработным лицам;
    • частным предпринимателям.

    Стоимость возврата

    Кредитное учреждение предлагает своим клиентам помощь по возврату финансов в рамках трех пакетов:

    За минимальный пакет необходимо заплатить 499 рублей. В комплекс услуг входит личный консультант, который ответит на все возникающие вопросы и поможет заполнить документацию.

    За оптимальный пакет нужно заплатить 1499 рублей. В этом случае к человеку будет прикреплен персональный менеджер и заполнение декларации. Пользователю необходимо будет лишь отправить декларацию в ФНС через свою персональную страничку.

    Стоимость максимального пакета составляет 2999 рублей. Услуги предоставляются все те же самые, но декларация будет передана в службу банком.

    Нужно ли платить 2-НДФЛ и прочие взносы?

    Если рассматривать НДФЛ, то данный обязательный платёж уплачивать не нужно. НДФЛ начисляется исходя из полученной экономической выгоды в виде доходов.

    В случае заключения договора купли-продажи квартиры доход получает продавец имущества, а покупатель, напротив, несёт расходы.

    Таким образом, обязанность по перечислению в бюджет суммы НДФЛ ложится на плечи продавца, но не покупателя. Предлагаем рассмотреть другой вид платежа – налог на имущество физических лиц.

    Согласно главе 32 Налогового кодекса РФ основными элементами данного налога являются следующие:

    1. Налогоплательщиками признаются граждане, имеющие в собственности имущество (статья 400).
    2. Объектом налогообложения выступают жилые здания, гаражи, незавершённое строительство и др. (пункт 1 статьи 401).
    3. Налоговая база рассчитывается исходя из инвентаризационной или кадастровой стоимости недвижимого имущества (пункты 1 и 2 статьи 402).
    4. Оплата налога производится до 1 декабря года, следующего за отчётным годом (пункт 1 статьи 409).

    Следовательно, физические лица, которые приобрели жильё, обязаны ежегодно 1 раз в год уплачивать налог на имущество. При этом платить следует не сразу, а начиная со следующего года.

    Для уплаты имущественного налога не требуется заполнения декларации и самостоятельного расчёта. Налоговая инспекция рассчитывает суммы платежа собственными силами, после чего присылает физическим лицам уведомления. Оплату платёжки можно произвести в банке.

    Более детально о том, какие налоги положено платить при покупке квартиры в ипотеку можно узнать здесь.

    Отзывы клиентов

    Марина Заводская, Москва

    «Очень понравилось, что консультант отвечал на все вопросы и помог вернуть мне деньги на квартиру, которую я приобрела 3 года назад. Спасибо большое за приятное сотрудничество.»

    Налоговый вычет после покупки квартиры в ипотеку: как получить в 2019 году

    В общей сложности за квартиру и проценты по ипотеке можно вернуть до 650 000 рублей в течение нескольких лет.

    Читайте так же:  Декларация 3 ндфл за обучение

    Если вы работаете официально и получаете «белую» зарплату, то платите подоходный налог — 13%. Перечисляет его бухгалтерия, а вы получаете зарплату уже без НДФЛ — налога на доходы физических лиц. Каждый год вы отдаете государству внушительную сумму.

    Например, получая официальную зарплату 60 000 рублей, каждый месяц вы выплачиваете налоги на сумму 7 800 рублей. В год это 93 600 рублей. После покупки квартиры эту сумму можно и нужно вернуть!

    В каких случаях можно получить налоговый вычет за недвижимость

    • Строительство или покупка жилья: квартиры, частного дома, комнаты или доли
    • Покупка земельного участка с жилым домом или под строительство дома
    • Расходы по выплате процентов по ипотечному кредиту
    • Расходы на отделку и ремонт жилья — только в случае с новостройкой (если приобреталась у застройщика без отделки)

    Вычет НЕ предоставляется

    При покупке недвижимости у взаимосвязанных лиц

    Налоговый вычет не получится оформить, если вы купили квартиру или дом у родственников: супруга, детей, родителей, братьев или сестер, а также у работодателя. Потому что все эти люди считаются «взаимосвязанными лицами», то есть заинтересованными.

    Если человек уже исчерпал свое право имущественного вычета

    да, имущественный вычет можно получить только один раз, если приобретали жилье до 2014 года.

    А вот с 1 января 2014 года в Налоговый кодекс внесли изменения: если налоговый вычет при покупке недвижимости получен не в максимальном размере (с суммы меньше 2 млн рублей), то его остаток можно дополучить при покупке другого объекта недвижимости.

    Ограничение для одного человека составляет 260 000 рублей за недвижимость и 390 000 рублей по процентам за ипотечный кредит.

    В отличие от вычета по расходам на покупку жилья, вычет по процентам за ипотеку может быть получен только один раз в жизни по одному объекту жилья.

    Какую сумму можно получить

    Сумма налога, которую вы можете вернуть, определяется двумя основными параметрами: вашими расходами при покупке жилья и уплаченным вами подоходным налогом.

    Максимально возможная сумма для расчета налогового вычета – 2 млн рублей, а для процентов по ипотеке – 3 млн рублей

    В общей сложности вы можете вернуть до 13% от стоимости жилья или земельного участка, но максимальная сумма на вычет не должна превышать 2 млн. рублей.

    Таким образом, до 260 000 рублей можно вернуть из своих налогов при покупке квартиры, а также до 390 000 рублей за выплаченные проценты по ипотеке. То есть купить жилье можно и за 5, и за 10 млн, но государство выплатит 13% только с 2 млн рублей.

    Для жилья, приобретенного ранее 2008 года, максимальная сумма на вычет составляет 1 млн рублей.

    Ежегодно вы можете получить не больше, чем перечислили в бюджет подоходного налога (13% от официальной зарплаты). При этом возвращать налог вы можете в течение нескольких лет до тех пор, пока не вернете всю сумму целиком.

    Если недвижимость была приобретена в ипотеку

    В случае приобретения жилья в ипотеку до 1 января 2014 года, подоходный налог с расходов по уплате ипотечных процентов возвращается в полной мере, без ограничений.

    Если же жилье было приобретено с помощью ипотечных средств после 1 января 2014 года, то вычет по процентам ограничен суммой 3 млн рублей.

    Вернуть с ипотечных процентов вы можете максимум 3 млн рублей x 13% = 390 тысяч рублей.

    Если в 2018 году за проценты по кредиту выплачено 10 000 рублей, возместить можно 1 300 рублей. И так не более 390 тысяч рублей за весь срок кредитования.

    Законодательство не накладывает ограничения на число лет возмещения. Если ипотечный договор подписан на 30 лет, то можно ежегодно оформлять вычет по мере уплаты процентов.

    В общей сложности за квартиру и проценты по ипотеке можно вернуть до 650 000 рублей в течение нескольких лет. Вы можете сами рассчитать на калькуляторе, какую сумму можете получить.

    А если квартира была приобретена в браке

    Ограничение налогового вычета для одного человека составляет 260 000 рублей, вычета по кредитным процентам— 390 000 руб.

    При этом, если квартира приобретена после 1 января 2014 года супругами в браке, каждый супруг может получить имущественный вычет в размере данных лимитов.

    Супруги имеют равные права на возврат, даже если имя супруга не указано в договоре купли-продажи.

    За какое время можно получить вычет

    Получить вычет можно только за календарный год, в котором возникло право на него, и за последующие годы. Вернуть налог за годы, предшествующие году возникновения права на вычет – нельзя.

    Единственным исключением из этого правила является перенос вычета пенсионером. Пенсионеры имеют право перенести вычет на три года, предшествующих году возникновения права на него.

    Если вы купили квартиру в прошлом и не оформили вычет сразу, то вы можете сделать это сейчас (никаких ограничений по срокам получения вычета нет). Заявить вычет можно и через 10 лет, и через 20 лет после покупки жилья.

    Единственное, вернуть подоходный налог вы можете не более чем за три последних года. Например, если вы купили квартиру в 2016 году, а оформить вычет решили в 2019 году, то вы сможете вернуть себе налог за 2018, 2017 и 2016 годы.

    Когда можно подать документы на вычет

    Вы можете вернуть деньги по имущественному вычету, начиная с того года, когда у вас имеются на руках:

    • платежные документы, подтверждающие произведенные расходы на приобретение квартиры, дома или участка
    • документы, подтверждающие право собственности на жилье: выписка из ЕГРН (свидетельство о регистрации права собственности) при покупке квартиры по договору купли-продажи или акт приема-передачи при покупке жилья по договору долевого участия

    Есть мнение, что подать декларацию для получения вычета можно только до 30 апреля. Это не так. Подать декларацию вы можете в любое время и день года.

    Единственное ваше ограничение заключается в том, что подать декларацию и вернуть налог можно только за 3 предыдущих года. Например, в 2019 году уже нельзя подать декларацию и получить вычет за 2015 год.

    За какой срок можно получить налоговый вычет

    Декларация на возврат налога всегда подается за целый календарный год (вне зависимости от того, в каком месяце куплено жилье и в какие месяцы были уплачены налоги).

    Читайте так же:  Перечень авто налог на роскошь

    При этом подать декларацию за календарный год можно только по его окончании. Подать декларацию на возврат налога за календарный год до его окончания нельзя.

    При этом стоит отметить, что вы можете воспользоваться возможностью получить вычет через работодателя, не дожидаясь окончания календарного года.

    Как получить вычет

    Процесс получения вычета состоит из: сбора и подачи документов в налоговую инспекцию, проверки документов налоговой инспекцией и перевода денег. В каждой конкретной ситуации есть свою нюансы, поэтому рекомендуем уточнить подробные требования для оформления вычета в налоговой.

    Какие документы нужны

    • Паспорт
    • Декларация 3-НДФЛ
    • Заявление на возврат налога
    • Документы, подтверждающие ваши расходы
    • Документы, подтверждающие уплаченный подоходный налог (справка 2-НДФЛ)

    Процесс получения вычета можно упростить, воспользовавшись сервисом возврата налогов.

    Сервис удобен, если вы не хотите разбираться во всех тонкостях самостоятельно и заполнять документы. Такая услуга — заполнение декларации и подготовка пакета документов — обойдется вам в 1 499 рублей.

    Подайте онлайн-заявку, и вам позвонит налоговый консультант: он подробно расскажет, какие требуются документы.

    Чтобы отправить их консультанту, вы можете их отсканировать или просто сфотографировать на смартфон. Консультант сам заполнит декларацию, и вам нужно будет только загрузить её на сайт ФНС, отправить туда по почте или занести лично. Деньги вернутся вам на карту, причем необязательно для этого быть клиентом Сбербанка.

    Как получить налоговый вычет после покупки квартиры в ипотеку

    ❗️Доступна новая версия статьи Читать

    Если вы работаете официально и получаете «белую» зарплату, то платите подоходный налог — 13%. Перечисляет его бухгалтерия, а вы получаете зарплату уже без НДФЛ — налога на доходы физических лиц. Каждый год вы отдаете государству внушительную сумму.

    Например, получая официальную зарплату 60 000 рублей, каждый месяц вы выплачиваете налоги на сумму 7 800 рублей. В год это 93 600 рублей.

    После покупки квартиры эту сумму можно и нужно вернуть!

    Налоговый вычет составляет 13% от стоимости недвижимости и выплаченных процентов по ипотеке. Также можно оформить вычет за лечение, обучение и страхование, за несовершеннолетних детей и благотворительность — узнать подробнее обо всех вычетах.

    Максимально возможная сумма для расчета имущественного вычета – 2 млн рублей, а для процентов по ипотеке – 3 млн рублей

    Таким образом, до 260 000 рублей можно вернуть из своих налогов при покупке квартиры, а также до 390 000 рублей за выплаченные проценты по ипотеке. То есть купить жилье можно и за 5, и за 10 млн, но государство выплатит 13% только с 2 млн.

    То же самое и с процентами по ипотеке

    Если в 2017 году за проценты по кредиту выплачено 10 000 рублей, возместить можно 1 300 рублей. И так не более 390 000 рублей за весь срок кредитования.

    Законодательство не накладывает ограничения на число лет возмещения. Если ипотечный договор подписан на 30 лет, то можно ежегодно оформлять вычет по мере уплаты процентов.

    В общей сложности за квартиру и проценты по ипотеке можно вернуть до 650 000 рублей в течение нескольких лет

    Вы можете сами рассчитать на калькуляторе, какую сумму можете получить.

    Как оформить возврат через интернет?

    Для того чтобы оформить возврат средств необходимо следовать руководству:
    1. Перейти на официальный ресурс и пройти простую процедуру регистрации. Либо авторизироваться на ресурсе при помощи идентификатора и пароля.

    2. На основной страничке указать раздел «Специальные предложения для вас», в которой выбрать «Вернем налоги в семью».

    3. На этой страничке указать желаемый пакет и кликнуть на соответствующую клавишу.

    4. Заполнить открывшуюся форму и оформить заказ.

    5. Оплатите заказ. На этой страничке указать карточку с которой будут списаны средства.

    После регистрации с клиентом связывается менеджер. Консультант разъяснит, какие понадобятся документы для выполнения действий. Эту документацию отсканировать и отослать в банк.

    При выборе минимального пакета клиенту заполнить электронную форму 3-НДФЛ. Консультант поможет со всеми возникающими вопросами и перепроверит верность и грамотность заполнения. По завершению сдать документ в службу.

    При выборе второго тарифа документ будет заполнен профессионалом и его необходимо будет просто отнести в службу. В случае третьего тарифа пользователю ничего не придется делать.

    Из всего сказанного можно подвести итог, что вернуть средства не так сложно. Со Сбербанком Онлайн выполнить все действия крайне просто. Необходимо просто определиться с тарифом и получить свои средства.

    Какие документы требуются для получения?

    Чтобы получить налоговую скидку по уплаченным процентам, нужно в инспекцию Федеральной налоговой службы (ИФНС) передать нижеперечисленные документы:

    • налоговую декларацию 3-НДФЛ;
    • паспорт и его заверенную ксерокопию с личными сведениями и пропиской;
    • справку о доходах по форме 2-НДФЛ; ее получают у тех работодателей, у которых заемщик работал в расчетном периоде;
    • заявление на возврат налога с номерами счета для зачисления денег;
    • договор о покупке жилого объекта и его заверенную копию;
    • выписку из Единого государственного реестра недвижимости, которая подтверждает право на владение квартирой, и ее заверенную копию;
    • передаточный акт и его заверенную копию; если квартира приобретена по договору купли-продажи, то можно не предоставлять;
    • платежные документы, свидетельствующие о факте оплаты жилья и других произведенных тратах, и их заверенные копии;
    • кредитный договор с банком и его заверенную копию;
    • справку об удержанных процентах за год из кредитной организации, выдавшей кредит.

    Более детально о списке документов для возврата налога при покупке квартиры в ипотеку можно узнать здесь.

    Видео по теме

    Смотрите видео-ролик, как получить налоговый вычет:

    Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

    +7 (499) 938-46-18 (Москва)
    Это быстро и бесплатно !

    Видео (кликните для воспроизведения).

    Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

    Источники

    Домклик возврат налогового вычета
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here