Налог на недвижимость сша lien

Важная информация в статье: "Налог на недвижимость сша lien", собранной на основе данных авторитетных источников. По всем вопросам можете обращаться к дежурному юристу.

Система налогообложения недвижимости США: основы

Особенности покупки и налогообложения недвижимости в США

1. Федеральное законодательство США позволяет иностранцам владеть недвижимостью: покупать ее, передавать права собственности и т.д. Ограничения на владение могут возникать в отдельных штатах, согласно местным законам. Все налоги на недвижимость выплачиваются владельцами жилья или земельного участка в том округе, в котором они расположены.

2. Многочисленные – и весьма серьезные требования предъявляются к иностранным инвесторам и лицам, продающим недвижимость иностранным гражданам. А объем налоговой документации весьма велик. Власти США стремятся к максимальной прозрачности сделок, поэтому на всех этапах четко контролируют процесс. Задержка отчетности и неуплата налогов может привести к наложению административного штрафа в размере до 25% от рыночной стоимости недвижимости. А также – привести к депортации из страны и даже тюремному заключению.

3. Владеть объектом недвижимости в Америке могут несколько человек.

Это могут быть инвесторы, не являющиеся членами одной семьи, которым принадлежат как равные, так и различные доли владения объектом. Всего в штатах существует около 10 видов договоров купли-продажи недвижимости – и их гибкая структура позволяет оговорить все тонкости будущего владения жильем несколькими инвесторами.

4. Ипотечное кредитование – реальный вариант финансирования покупки жилья для иностранцев в Америке. Для получения ипотеки в банке США потребуется подтверждение наличия стабильной работы, справка о доходах, а также документальное подтверждение благоприятной кредитной истории.

5. Во время заключения сделки купли-продажи стороны могут договориться о том, какая из них какие налоги выплачивает – это разрешено законодательством. Но все расходы по поиску жилья, его регистрации, страхованию, работе титульной компании и риэлторского агентства, оплате госпошлин берет на себя покупатель. Сумма, которую нужно добавить к бюджету при покупке жилья, составляет минимум 2%-5% от его стоимости.

Основные виды налогов на недвижимость в США

Передаточный налог (Transfer Tax) уплачивается во время сделки, после передачи документов на собственность. Как правило, этот вид налога выплачивает продавец, но по совместной договоренности сторон его сумма может быть разделена между обоими участниками сделки – или быть выплачена покупателем. Сумма передаточного налога рассчитывается, исходя из оценочной стоимости «передаваемой» недвижимости – и различна для разных штатов. К примеру, в Калифорнии это $0,55 на каждые $500 стоимости объекта недвижимости.

Налог на недвижимость (Property Tax) в зависимости от округа уплачивается один или два раза в год. Сумма налога на недвижимость рассчитывается на основе оценочной стоимости объекта – и, как правило, составляет 1%-2%. Также, в зависимости от штата, собственники недвижимости ежегодно выплачивают и другие – местные – налоги, которые используются для финансирования учебных заведений, больниц и иных объектов социальной инфраструктуры. Объем и суммы этих налогов утверждаются местными властями.

Налог на прирост капитала / налог на прибыль (Capital Gains Tax) выплачивается собственником при продаже недвижимости. Его сумма основана на размере прибыли: налогом на прирост капитала облагается разница между стоимостью объекта при его покупке и продаже. В том случае, если объект находился в собственности 12 месяцев и более, то ставка на долгосрочный прирост капитала составляет 20%. В том случае, если этот срок составлял менее 12 месяцев, то прибыль облагается стандартными налоговыми ставками, предельная ставка составляет 39,6%.

Данный налог не взимается с владельца недвижимости в том случае, если выставленный на продажу объект является его основным и единственным жильем, а также если он продается по более низкой цене, чем за которую был приобретен. Допустимый доход при продаже составляет $250 000 для одного собственника или до $500 000 для семьи.

Удерживаемый налог (для иностранных инвесторов)

Согласно «Акту об иностранных инвестициях в рынок недвижимости США», иностранцы при продаже недвижимости должны заплатить дополнительный налог, который составляет 10% от стоимости продажи.

Налогообложение аренды

Прибыль от аренды в США облагается на уровне стандартного подоходного налога, предельной ставкой которого является 39,6%. Обычно ставка на доход с аренды находится на уровне 30% от суммы ренты. Но ее можно снизить, списав затраты на содержание жилья. Как это сделать, подскажет риэлтор.

Нововведения

С 2013 года повышены максимальные ставки налога на прирост капитала – с 15% до 20%, а также налогов на наследство и дарение – с 35% до 39,6%. Это, безусловно, сказывается и на владельцах недвижимости.

Три совета инвесторам

1. В каждом штате, а порой, и в каждом городе США существуют собственные налоги. Перед сделкой стоит подробно обсудить со своим риэлтором основные особенности муниципального налогообложения – и выявить все «подводные камни», которые могут возникнуть до, во время и после покупки.

2. Для снижения налогового бремени эксперты рекомендуют оформление американской недвижимости не на частное лицо, а на американскую компанию: Limited Liability Company (LLC) – аналог российского Общества с Ограниченной Ответственностью, траст или партнерскую организацию. У каждой из них есть свои плюсы и минусы, и профессионалы отмечают, что LLC является наиболее удобным вариантом. Его оформление занимает немного времени. Во всех случаях главной целью является структурирование собственности таким образом, чтобы предоставить нерезиденту возможность снизить ставки на прирост капитала от продажи имущества, а также защитить его от налогового бремени в случае смерти владельца.

3. Следует тщательно спланировать сделку. При грамотном подходе, с профессиональной помощью, суммы налоговых выплат можно заметно снизить.

Портал HomesOverseas.ru благодарит за помощь в подготовке статьи Ирину Симонян, директора по маркетингу компании Henley&Partners и Джефри Рубинжера, специалиста по внутреннему и международному налогообложению юридической компании Bilzin Sumberg (США).

Налоги в США

Налоги в США — среди самых высоких в мире. Перед покупкой недвижимости в этой стране рекомендуем проконсультироваться с налоговым консультантом: только специалист сможет порекомендовать лучший способ оформления объекта и минимизировать налоговую нагрузку.

Налоги при покупке

За регистрацию недвижимости (Recording Fee) покупатель платит 0,2 – 0,5 % от стоимости объекта.

Налоги на недвижимость

Налог на недвижимость (Property Tax) в США оплачивается в окружном суде раз в год. Ставка — в среднем около 1 % от стоимости объекта, но сумма налога варьируется в зависимости от штата. Например, собственники Калифорнии платят в среднем 2 839 долл. в год на человека.

Аризона 1 356
Иллинойс 3 507
Калифорния 2 839
Нью-Джерси 6 579
Нью-Йорк 3 755
Флорида 1 773
Читайте так же:  Сдаю квартиру в аренду как платить налоги

С 2013 года повышены максимальные ставки налога на прирост капитала (Capital Gain Rate) — с 15 до 20 %, а также налогов на наследство и дарение (Estate Tax, Gift Tax) — с 35 до 40 %.

Как в США не платить в налог с продаж

Бывает так, что вещь, которая вам необходима, продается только в одном магазине, а доставками международными он не занимается. Как же быть в таком случае? Вот тут и пригодится виртуальный адрес для покупок (действительно существующий). Его можно приобрести (и обойдется это недорого, кстати) в сервисах международной доставки. Используя его, вы покупаете товар обычным способом, только вместо своего настоящего домашнего адреса указываете виртуальный. Оплачиваете заказ, национальной почтовой службой доставляется туда посылка, вас извещает об этом, а затем вы отправляете ее по своему настоящему адресу.

Налоги при передаче прав собственности

Продавец платит налог на прирост капитала по ставке 20 %, а также налог на передачу права собственности (Real Property Transfer Tax): 1 % от суммы сделки, если недвижимость стоит менее 500 тыс. долл. и 1,425 %, если стоимость более 500 тыс.

Ставки налогов на наследство и дарение (Estate and gift tax) зависят от степени родства и варьируются от 18 до 40 %. Эти налоги не выплачиваются, если передача прав собственности происходит между супругами — гражданами США или если имущество передается гражданину США от его иностранного супруга. Если гражданин США передает по наследству или дарит имущество своему супругу — иностранцу, то соответствующий налог платится.

В каких случаях платится налог на покупки в США

Большинство из тех, кто заказывал какие-либо товары в интернет-магазинах США даже не подозревали о налоге такого рода. А это потому, что его платят тогда, когда покупка доставляется в любую точку именно этой страны. Если же доставка международная, то налог не платится, но стоимость ее доставки очень высока и оправдает себя лишь в случае приобретения дорогостоящего товара. Интересно, что совершая приобретения в магазинах Америки, можно воспользоваться виртуальным адресом этой страны для посылок, что поможет серьезно сэкономить: отменяется плата за доставку в другое государство, и заказ возможно делать в магазинах, не доставляющих продукцию за границу.

Размер налога на недвижимость в разных городах Америки.

Всем привет! Не так давно я снял видео, где рассказал немножко о налогах на зарплату, на доход, объяснил, как эти налоги считаются, как они платятся. А сегодня, я вот читаю комментарии к нашим видео, которые мы снимали, когда смотрели новые дома, если вы не видели, там где-то раньше на канале эти видео были, пройдите и посмотрите. И вот люди задают вопросы насчёт налогов. Люди слышали, что в Техасе большие налоги на недвижимость. Поэтому я сейчас немножко хочу рассказать вообще о этих налогах на недвижимость.

Первая ошибка, которую люди допускают по незнанию, они говорят: «Вот мне только что табличку сбросили, что в Техасе налог 1.83». Налог на недвижимость, он назначен не на уровне штата. И в каждом городе, в каждом краунке эти налоги разные. Вот, например, у меня здесь есть табличка, где хорошо написано процент налогов у нас тут в Area, Dallas-Fort Worth Metropolitan Area.и вот здесь написано, что самый первый – город Addison, прямо возле нас, и Allen тоже рядом, возле нас. Налоги у них, вот Addison и Allen, 2.51%, 2.50%. вот ссылка на эту таблицу — http://www.davedowns.com/dallas-property-tax.htm.

Эти налоги общие, это сумма налогов города, налогов школьного дистрикта – школьной зоны, и налогов county. County – это типа как район или область, наверное. И написано, что, вот Addison город, налог города 0.56%/ Налог школьного дистрикта, вот Dallas ISD, то есть город Addison входит в Dallas school district. И налог school district – 1.58%. Следующий город Allen, там уже свой school district, Allen school district, и налог в Allen school district выше, 1.64%. А налог самого county, вот Dallas county, 0.66%. Collin county, в который входит город Allen и Plano, где мы живём, 0.32%.

И вот вы видите в этой табличке, что налоги каждого города отличаются на несколько десятых или сотых процента. Поэтому, когда говорят, что в Техасе налоги низкие или, наоборот, что в Техасе налоги высокие, это не значит за весь Техас. Вот у нас здесь, в Area, я смотрю, в среднем, от 2.5 до 3 процентов. Хотя вот есть, я смотрю ниже, есть город Double, Oak Lewisville school district, Denton county, там налог 1.97%.

А есть такие county здесь, в Техасе, особенно на юго-западе, где общие налоги вообще 0.67%. это общие – и города, и county, и school district.

Так что, в принципе, всё. Вот такая короткая информация, чтобы вы знали, что налог на недвижимость отличается в зависимости от county, в зависимости от города и в зависимости от школьного дистрикта. Налог на недвижимость, вот 2.51% — это годовой налог.

То есть, к примеру, мне говорят, что: «В Калифорнии налоги ниже». Где-то там кто-то говорил, наверное, Михаил Портнов, что налог 1.20 примерно – это мне сейчас в комментариях пишут. Но опять же, тот дом, который мы смотрели за 350 тысяч здесь, на который налог 2.50% годовых, в Калифорнии, в Силиконовой долине, например, в Купертино, будет стоить два миллиона. И 1.20% процента от двух миллионов в год – это всё равно в два раза больше, чем даже 3% от 350 тысяч в год. так что налоги кажется даже больше, чем в два раза меньше, но, в итоге, заплатится в год чистыми долларами в два раза больше.

Так что обращайте внимание на многие факторы, не только на величину процента, а и на стоимость недвижимости, на школьный дистрикт. Вот, как мы видим, первые две полоски (показывает в таблице), Addison и Allen, Addison — Dallas school district, Allen — Allen school district. Налоги, именно школы, в Allen выше. И в Allen сами школы лучше. Средние оценки школ в Allen где-то 8-10 из 10. В Dallas уже ниже, там 5-6, например. Меньше идёт налогов, меньше платят учителям, и хуже школы.

Так что, чем выше налог, тем, в основном, лучше школы. Потому что самая большая часть налогов на недвижимость, как минимум у нас здесь на местности, уходит школам. Из 2.5% 1.6% только идёт школам, а остальное городу и county.

Читайте так же:  Объектом упрощенной системы налогообложения признается

НАЛОГ НА НЕДВИЖИМОСТЬ В США

Налог на недвижимость — налоговый сбор, который ежегодно обязаны выплачивать все владельцы недвижимости в Америке. Он напрямую зависит от стоимости недвижимости (стоимость земли и всех строений на земле). Налог на недвижимость в Иллинойсе взимается и идет не в казну штата, а в казну местных окружных управлений. Каждый округ имеет свои ставки, сроки и правила взимания налогов на недвижимость.

На что идет налог на недвижимость в США?

Округ в свою очередь распределяет полученные средства на нужды округа:

  • школы и другие образовательные учреждения (до 65 % всех налоговых сборов)
  • содержания парков и других зон отдыха
  • общественные дороги
  • полиция и пожарные
  • общественные библиотеки
  • содержание органов управления округа

Штат Иллинойс входит в десятку самых » неблагоприятных» для налогоплательщиков. Налоги товары, доходы и недвижимость не самые низкие в Америке (по некоторым данным выше только в Нью Джерси — почетное второе место у Иллинойса). Если начинать разбираться, то есть за что платить. Чикаго и окрестности довольно приятное с точки зрения развитости инфраструктуры, культуры, эстетики место для жизни — а за все хорошее приходится платить. В общем по некоторым данным средняя ставка налога на недвижимости в Иллинойса 2,23 и она продолжает расти. Как же считается налог на недвижимость в США?

Как платятся налоги на недвижимость в Иллинойсе?

Налоги обычно платятся по принципу задолженности, то есть в 2014 году за 2013. Поэтому при покупке недвижимости всегда делают tax proration — продавец платит покупателю сумму налогов пропорционально тому, сколько он в этом году владел недвижимостью (т.е. если сделка в июле, то должен заплатить полугодовую сумму налогов покупателю). Как правило, налоги платятся двумя равными частями до 1 Июня и вторая часть — до 1 Сентября (Cook county — первая часть до первого рабочего дня марта).

Если не платить налог на недвижимость в США ?

Если не платить или платить не вовремя, владельца недвижимости ожидают серьезные проблемы (и они случатся даже быстрее, чем если не платить кредит). Уже через месяц просрочки начнут считать пенни, потом будет суд, долг по налогам продадут, какое-то время долг (с процентами) можно будет выкупить. но в итоге можно потерять недвижимость (tax sale, forfeiture sale, scavenger sale)

Одним словом — налоги на недвижимость надо платить и платить вовремя!

7 штатов США с самыми низкими налогами на недвижимость

Жители некоторых штатов США не должны платить подоходный налог и налог с продаж, поскольку есть регионы, в которых этих налогов просто нет. Совсем другая ситуация с налогом на недвижимость — его обязаны платить жители всех штатов, однако ставки отличаются в зависимости от региона, причем ставки часто разнятся по городам и округам, а не только по штатам.

Во всех расчетах налога на недвижимость сумма, которую вы должны уплатить, составляет определенный процент от стоимости вашего дома, пишет GO Banking Rates.

Если отталкиваться от средней ставки налога на недвижимость в штате и средней суммы, выплачиваемой ежегодно в виде этого налога жителями региона, то следующие 7 штатов имеют самые низкие налоги на недвижимость.

7. Делавэр

  • Средняя ставка налога на недвижимость: 0,529% от оценочной стоимости жилья
  • Средняя годовая сумма налога на недвижимость: $1 274

6. Арканзас

  • Средняя ставка налога на недвижимость: 0,619% от оценочной стоимости жилья
  • Средняя годовая сумма налога на недвижимость: $721

5. Южная Каролина

  • Средняя ставка налога на недвижимость: 0,574% от оценочной стоимости жилья
  • Средняя годовая сумма налога на недвижимость: $821

4. Западная Вирджиния

  • Средняя ставка налога на недвижимость: 0,589% от оценочной стоимости жилья
  • Средняя годовая сумма налога на недвижимость: $629

3. Гавайи

  • Средняя ставка налога на недвижимость: 0,278% от оценочной стоимости жилья
  • Средняя годовая сумма налога на недвижимость: $1 459

2. Луизиана

  • Средняя ставка налога на недвижимость: 0,479% от оценочной стоимости жилья
  • Средняя годовая сумма налога на недвижимость: $750

1. Алабама

  • Средняя ставка налога на недвижимость: 0,435% от оценочной стоимости жилья
  • Средняя годовая сумма налога на недвижимость: $550

Ниже в таблице приведены данные по всем штатам.

stdClass Object ( [term_id] => 1694 [name] => рейтинг [taxonomy] => post_tag [slug] => rejting )

stdClass Object ( [term_id] => 13992 [name] => Ликбез [taxonomy] => category [slug] => poleznaja-informatsija )

stdClass Object ( [term_id] => 18670 [name] => налог на недвижимость [taxonomy] => post_tag [slug] => nalog-na-nedvizhimost )

Читайте также на ForumDaily:

Мы просим вас о поддержке: сделайте свой вклад в развитие проекта ForumDaily

Спасибо, что остаетесь с нами и доверяете! За последние четыре года мы получили массу благодарных отзывов от читателей, которым наши материалы помогли устроить жизнь после переезда в США, получить работу или образование, найти жилье или устроить ребенка в садик.

Сейчас мы хотим попросить ВАС о поддержке.

Качественная журналистика требует серьезных финансовых вложений и наши доходы не всегда покрывают расходы на содержание редакции, что ставит под угрозу беспрерывную работу сайта. Мы не вводим платную подписку, чтобы русскоязычные иммигранты в США могли беспрепятственно получать проверенную информацию на родном языке. Но будем благодарны вам за любую сумму, которой вы готовы поделиться для того, чтобы мы могли бесперебойно предоставлять полезную информацию тысячам иммигрантов.

Видео (кликните для воспроизведения).

Безопасность взносов гарантируется использованием надежно защищенной системы Stripe.

Затраты при продаже недвижимости в сша

Сколько стоит продать дом? Многие владельцы недвижимости считают, что продать дом им не будет стоить практически ничего. Некоторых затрат можно избежать, например можно обойтись без услуг риэлтора 😉 — но избежать всех затрат не удастся точно. Вот основные затраты, которые традиционно платит продавец недвижимости в Иллинойсе:

1. Риэлторские услуги (real estate broker commissions)

В Америке услуги брокеров оплачивает всегда продавец. В среднем эти затраты составляют 5% от стоимости недвижимости и делятся между брокером продавца и брокером покупателя. Можно продавать самостоятельно и не потратить ничего. For sale by owner. Есть много сайтов, которые бесплатно разместить ваше объявление. Минус в том, что как раз покупатели пользуются услугами брокера, а вот как раз этот брокер не заинтересован показывать, предлагать и продавать своему клиенту вашу недвижимость! второй минус вы потратите свое время на это мероприятие. Пользоваться или нет услугами брокера решать Вам

2. Юридические услуги (attorney’s fee)

Непосредственно услуги адвоката по оформлению сделке стоят 400-500$

3. Closing fee:

традиционно большинство затрат по сделке платит покупатель, но некоторые все-таки платит продавец, а именно

  • Title insurance. Продавец всегда оплачивает своеобразную страховку. Это страхование будущих владельцев от того что юридически с недвижимостью что-то не так. Например появление «непонятных владельцев» претендующих на вашу недвижимость. Размер страховой суммы зависит от стоимости недвижимости и как правило составляет 0,5% от стоимости(примерно 0.5 % стоимости недвижимости)
  • Transfer stamps. Местные налоги на продажу (из расчета от 0.75-1$ на каждую 1000$ стоимости недвижимости) Органы власти штата и местные органы собирают свои сборы. Наличие этих сборов и размеры зависят от городка в котором ваша недвижимость располагается и от стоимости недвижимости. Уточнить эти данные всегда можно в интернете, у вашего брокера или юриста
  • Move out fee — если Вы продаете квартиру или таунхаус (0-500$ все зависит от ассоциации)
  • Paid assessment letter — если Вы продаете квартиру или таунхаус (в среднем 300$, иногда меньше)
Читайте так же:  Налог на землю мкд в общедолевой собственности

4 . Налог с продажи (capital gain tax)

Как и вся полученная прибыль, прибыль от продажи недвижимости также облагается налогом в Америке. Если у вас есть SSN (Social Security Number) то налог на прибыль (если вы получили прибыль при продаже, то вы должны указать это в своем налоговом расчете в конце года и в некоторых случаях заплатить налог — более подробно про данный налог можно узнать у брокера или юриста). Например если продаваемые недвижимость являлась основной резиденцией в течении 2х последних лет, то прибыль меньше 250 тыс$ (и 500тыс$ для семейной пары) не облагается налогом на прибыль.

Совершенно другая ситуация если у вас нет SSN (такое вполне может быть, потому что для покупки недвижимости в Америке не нужно не быть гражданином, ни иметь SSN). Так вот в этом случае продавец должен на месте во время сделки оплатить порядка 10% от суммы продажи (!). Это очень немаленькая сумма как вы понимаете, поэтому перед продажей дома желательно обзавестись SSN

5. Налоги на недвижимость (property tax proration)

По закону продавец должен возместить покупателю налоги уже прошедшего периода (как платят налоги в Иллинойсе про налоги читайте ) вплоть до дня продажи

6. Возможно (если предусмотрено договором с банком) придется заплатить банку своеобразную неустойку (penalty) за досрочное погашение кредита

7. Предпродажная подготовка дома: покраска стен в нейтральные цвета и другие минимальные починки, которые позволят повысить привлекательность дома. Сделать самим или нанять профессионалов — так же решать Вам

8. Staging. Профессиональная интерьер наш «обстановка» квартиры или дома. По статистике дома «с мебелью» продаются быстрее в два раза чем пустые. Существуют специальные агенства, которые за определенную сумму (от 1000 до 10000 за два месяца) привезут и расставят мебель и предметы интерьера.

Таким образом, думая о продаже недвижимости и рассчитывая потенциальную прибыль надо иметь в виду затраты которые составят от 5 до 15% стоимости вашей недвижимости.

Штаты США с самыми высокими и низкими налогами на недвижимость

Налог на недвижимость часто зависит от того, где именно вы проживаете внутри вашего округа, города или района. А если вы собираетесь купить дом в США в ближайшие месяцы, этот налог становится одним из важных факторов при выборе места для покупки.

Налоги на недвижимость в основном идут на финансирование государственных школ и местных служб — полиции, дорожной службы и так далее. Часть вашего ежемесячного платежа по ипотечному кредиту уходит на налог, поэтому, если у вас ограниченный бюджет, более высокая сумма налога на недвижимость может быть обременительной, пишет USA Today.

Например, в Баффало и Сиракузах в штате Нью-Йорк в ежемесячном платеже часть налога часто бывает выше кредитной части из-за высоких налоговых ставок, объясняет Лоуренс Юн, главный экономист Национальной ассоциации риэлторов.

Иногда налог на недвижимость взимается на уровне штата, но чаще всего — на уровне округов, городов или районов. Это значит, что у дома на соседней улице может быть более высокое или более низкое налоговое бремя, чем у вас.

Почему налоги на недвижимость различаются

Джоан Янгман, глава департамента оценки и налогообложения в Институте земельной политики Линкольна, приводит один исторический пример, который называет экстремальным. Тем не менее, он реален: два почти одинаковых дома, в одном и том же участке, охватывавшем городскую линию между Конкордом и Боу, штат Нью-Гемпшир, облагались совершенно различным налогом на недвижимость. Ставка налога в Конкорде была примерно в два раза выше, чем в Боу, хотя дети из обоих населенных пунктов учились в одной старшей школе.

Дело в том, что крупнейшим налогоплательщиком в Боу была электростанция, а не жители. В Конкорде домовладельцы несут большую долю налогового бремени. То, сколько владельцев коммерческой, промышленной и коммунальной недвижимости платят налоги в вашем населенном пункте, может повлиять на вашу ставку.

Стоимость жилья также имеет значение. Районы с более высокими ценами на недвижимость могут взимать меньше налогов, но все равно при этом получать большие суммы.

Возьмем Калифорнию и Огайо. В штате Огайо ставка налога на недвижимость является 12 по величине в стране и составляет 1,56%. Средний дом в Огайо, оцененный в 129 900 долларов, приносит 2032 доллара в виде налогов на недвижимость. Но в Калифорнии налоговая ставка намного ниже — 0,81% — 34 место в США — а вот средний дом (оцениваемый в 385 500 долларов) приносит 3104 доллара в виде налога.

Другие налоговые соображения

По словам Янгман, налоги на имущество — это не единственный фактор, который должны учитывать жители. Например, в Бриджпорте, штат Коннектикут, самая высокая ставка налога на недвижимость, но нет местных налогов с продаж или подоходного налога. Бирмингем, штат Алабама, напротив, имеет 11 самый низкий налог на недвижимость, но и множество других налогов, отмечает эксперт.

«Если сложить все вместе, налоговое бремя Бирмингема на самом деле выше, чем у Бриджпорта», — сказала она.

Налоги штата на недвижимость

В целом, эффективная ставка налога на недвижимость для домовладельцев в США составляет 1,2%. При средней стоимости жилья в 178 600 долларов это ежегодный налоговый счет в размере 2149 долларов. В восемнадцати штатах эффективные ставки такие же или выше, чем в целом по стране, а в 32 штатах и ​​округе Колумбия ставки ниже.

Используя данные Института земельной политики Линкольна, USA Today оценили налоги на недвижимость в разных штатах по эффективной ставке налога для домовладельцев, а не по среднему уплаченному налогу, который зависит от общей стоимости жилья. Если вашего штата нет в списках ниже, зайдите на сайт Института Линкольна, чтобы узнать, как обстоят дела там, где вы живете.

Нью-Джерси. Фото: Depositphotos

Штаты с наименее выгодными налогами на недвижимость:

  • Налоговая ставка: 2,35%
  • Средняя стоимость дома: $315 900
  • Средний налог: $7410
  • Налоговая ставка: 2,3%
  • Средняя стоимость дома: $173 800
  • Средний налог: $3995
  • Налоговая ставка: 2,15%
  • Средняя стоимость дома: $237 300
  • Средний налог: $5100
  • Налоговая ставка: 1,97%
  • Средняя стоимость дома: $270 500
  • Средний налог: $5327
  • Налоговая ставка: 1,96%
  • Средняя стоимость дома: $165 800
  • Средний налог: $3248
  • Налоговая ставка: 1,9%
  • Средняя стоимость дома: $136 000
  • Средний налог: $2578
  • Налоговая ставка: 1,85%
  • Средняя стоимость дома: $133 200
  • Средний налог: $2467
  • Налоговая ставка: 1,78%
  • Средняя стоимость дома: $122 400
  • Средний налог: $2174
  • Налоговая ставка: 1,74%
  • Средняя стоимость дома: $217 500
  • Средний налог: $3795
  • Налоговая ставка: 1,63%
  • Средняя стоимость дома: $238 000
  • Средний налог: $3884
Читайте так же:  Можно ли получить имущественный вычет пенсионеру

Гавайи. Фото: Depositphotos

Штаты с самыми выгодными налогами на недвижимость:

  • Налоговая ставка: 0,27%
  • Средняя стоимость дома: $515 300
  • Средний налог: $1406
  • Налоговая ставка: 0,43%
  • Средняя стоимость дома: $125 500
  • Средний налог: $543
  • Налоговая ставка: 0,49%
  • Средняя стоимость дома: $144 100
  • Средний налог: $707
  • Налоговая ставка: 0,54%
  • Средняя стоимость дома: $231 500
  • Средний налог: $1243

Вашингтон, округ Колумбия

  • Налоговая ставка: 0,56%
  • Средняя стоимость дома: $475 800
  • Средний налог: $2665
  • Налоговая ставка: 0,57%
  • Средняя стоимость дома: $139 900
  • Средний налог: $798
  • Налоговая ставка: 0,58%
  • Средняя стоимость дома: $103 800
  • Средний налог: $607
  • Налоговая ставка: 0,6%
  • Средняя стоимость дома: $247 800
  • Средний налог: $1489
  • Налоговая ставка: 0,61%
  • Средняя стоимость дома: $194 800
  • Средний налог: $1196
  • Налоговая ставка: 0,62%
  • Средняя стоимость дома: $111 400
  • Средний налог: $693

stdClass Object ( [term_id] => 1 [name] => Разное [taxonomy] => category [slug] => no_theme )

stdClass Object ( [term_id] => 12 [name] => В США [taxonomy] => category [slug] => novosti-ssha )

stdClass Object ( [term_id] => 3870 [name] => ипотека [taxonomy] => post_tag [slug] => ipoteka )

stdClass Object ( [term_id] => 9382 [name] => жилье в США [taxonomy] => post_tag [slug] => zhile-v-ssha )

stdClass Object ( [term_id] => 18670 [name] => налог на недвижимость [taxonomy] => post_tag [slug] => nalog-na-nedvizhimost )

Читайте также на ForumDaily:

Мы просим вас о поддержке: сделайте свой вклад в развитие проекта ForumDaily

Спасибо, что остаетесь с нами и доверяете! За последние четыре года мы получили массу благодарных отзывов от читателей, которым наши материалы помогли устроить жизнь после переезда в США, получить работу или образование, найти жилье или устроить ребенка в садик.

Сейчас мы хотим попросить ВАС о поддержке.

Качественная журналистика требует серьезных финансовых вложений и наши доходы не всегда покрывают расходы на содержание редакции, что ставит под угрозу беспрерывную работу сайта. Мы не вводим платную подписку, чтобы русскоязычные иммигранты в США могли беспрепятственно получать проверенную информацию на родном языке. Но будем благодарны вам за любую сумму, которой вы готовы поделиться для того, чтобы мы могли бесперебойно предоставлять полезную информацию тысячам иммигрантов.

Безопасность взносов гарантируется использованием надежно защищенной системы Stripe.

Размер налога с продаж (sales tax) в разных штатах США

Каждый, кто приобретает что-нибудь в зарубежных интернет-магазинах (а конкретно речь пойдет о США), знает и о налоге на совершаемые покупки. И это не удивительно, потому что налог с продаж в США приравнивается к нашему НДС, входящему в окончательную стоимость большинства товаров. Однако всегда ли и всюду ли необходимо платить этот налог и есть ли возможность избежать процедуры на законных основаниях?

Налог с продаж в отдельном штате

Каждый штат в США установил свою цифру этого налога. Для сравнения: наиболее высокий процент (7,25 и 7,3) — в Калифорнии и Аризоне, а наиболее низкий — на Гавайях, в Алабаме, Нью-Йорке, Гуаме, Луизиане, Джорджии и в Южной Дакоте (только 4%).

Штат General
Tax
Всего
(Total With Max Local Surtax)
Бакалейные товары Готовые продукты Лекарства по рецепту Лекарства без рецепта Одежда
Alabama 4% 10.5% Alaska 0% 7% Arizona 6.6% 9.3% Arkansas 6% 9.25% 1.5%+ California 7.25% 9.75% Colorado 2.9% 8% Connecticut 6.35% 6.35% Delaware 0% 0% District of Columbia 6% 6% 10% Florida 6% 7.5% 9% (max) Georgia 4% 8% 3% (max) Guam 4% 4% Hawaii 4% 4.712% Idaho 6% 6% Illinois 6.25% 11.5%+ 1%+ 8.25%+ 1%+ 1%+ Indiana 7% 9% 9% (max) Iowa 6% 7% Kansas 6.3% 8.65% Kentucky 6% 6% Louisiana 4% 10% Maine 5% 5% 7% Maryland 6% 6% Massachusetts 6.25% 6.25% 7% (max) > $175 Michigan 6% 6% Minnesota 6.875% 7.875% 9.75% (max) Mississippi 7% 9% Missouri 4.225% 10.491% 1.225% Montana 0% 3% Nebraska 5.5% 7% 9.5%
(Omaha) Nevada 6.85% 8.1% New Hampshire 0% 0% 9% New Jersey 7% 7% New Mexico 5.125% 8.5625% New York 4% 8.875% > $110 North Carolina 4.75% 7.25% 2% 8.25% (max) North Dakota 5% 7% Ohio 5.5% 7.75% Oklahoma 4.5% 8.5% Oregon 0% 5% Pennsylvania 6% 8% Puerto Rico 5.5% 7% Rhode Island 7% 7% 8% South Carolina 6% 9% 10.5% South Dakota 4% 6% Tennessee 7% 9.75% 5.5% Texas 6.25% 8.25% Utah 5.95% 8.35% 4% Vermont 6% 7% 9%+ Virginia 5% 5% 2.5% 5%+ Washington 6.5% 9.5% 10% (max) West Virginia 6% 6% 1% Wisconsin 5% 5.6% Wyoming 4% 7%

к содержанию ↑

Другое

Средняя американская семья тратит 125 долл. в месяц или 1 500 в год на покупку мебели, бытовых приборов, посуды и прочих вещей для дома. На ремонт может уходить до 2 000 долл. в год. Услуги уборщицы обходятся в 75–175 долл. в месяц. Очистка дома от вредителей стоит от 250 до 1 200 долл.

Подпишитесь, чтобы не пропускать свежие статьи

Будем присылать подборку материалов не чаще раза в неделю

Налог на недвижимость в США

Коммунальные расходы

Для дома с тремя спальнями, двумя ванными комнатами и двумя гаражами ежемесячные расходы на водоснабжение составляют 100–150 долл., такая же сумма расходуется и на электричество, а газоснабжение обходится в 100–250 долл.

Зимой на отопление природным газом уходит в среднем около 680 долл., пропаном — 1 700, электричеством — 900. Расходы на кондиционирование составляют около 370 долл. в год.

Стрижка газонов обходится примерно в 80 долл., вынос мусора — в 35–40 долл. в месяц.

Сборы товарищества собственников жилья (Homeowners association fees) составляют 200–400 долл. в месяц. Чем выше класс жилья, и чем больше удобств в доме (бассейн, тренажерный зал и т. п.), тем выше такие сборы.

В электричество обходится в среднем в 75 долл. в месяц, телевидение — в 116, Интернет — в 45, стационарный телефон — в 20–25.

Читайте так же:  Сдача налога на имущество

Штаты, в которых возможно совершать безналоговые покупки

В США есть несколько штатов, в которых не предусмотрено взимание налога с продаж. Их 5, но перед тем, как что-либо покупать там, следует поинтересоваться тем, каким образом производится компенсация его потери.

Страховка

Можно оформить страховку от стихийных бедствий. На нее расходуется от 1 до 5 % в год от стоимости объекта. Это зависит от многих факторов: есть ли угроза затопления, является ли район торнадоопасным и т. д. Страховка на случай пожара стоит 350 долл. в год, а страховка сантехники, электропроводки и кондиционирования — 325 долл. Максимум на страхование уходит до 1 000 долл. в год.

Налоги при владении

Налог на недвижимость (Property Tax) в США оплачивается в окружном суде раз в год. Ставка — в среднем около 1 % от оценочной стоимости объекта. Средняя сумма налога варьируется в зависимости от штата. Например, собственники Калифорнии платят в среднем 2 839 долл. в год, 6 579 долл. Больше всего платят владельцы недвижимости в среднем 6 579 долл. в год. Самый низкий налог в Луизиане — 243 долл.

Ставка,
%
Средняя сумма,
долл.
Аризона 0,72 1 356 Гавайи 0,26 1 324 Калифорния 0,74 2 839 1,89 6 579 1,23 3 755 Техас 1,81 2 275 Флорида 0,97 1 773

Прочие налоги

Подоходный налог (Income Tax) для физических лиц взимается по ставкам от 10,0 до 39,6 %. Диапазон сумм, облагающихся налогом по той или иной ставке, зависят от размера дохода и семейного статуса налогоплательщика.

Налогооблагаемый
доход, долл.
Расчет налога
0 – 18 450 10 % 18 451 – 74 900 1 845 долл.
+ 15 % от суммы свыше 18 450 долл. 74 901 – 151 200 10 312,50 долл.
+ 25 % от суммы свыше 74 900 долл. 151 201 – 230 450 29 387,50 долл.
+ 28 % от суммы свыше 151 200 долл. 230 451 – 411 500 51 577,50 долл.
+ 33 % от суммы свыше 230 450 долл. 411 501 – 464 850 111 324 долл.
+ 35 % от суммы свыше 411 500 долл. Более 464 850 129 966,50 долл.
+ 39,6 % от суммы свыше 464 850 долл.
Налогооблагаемый
доход, долл.
Расчет налога
0 – 9 225 10 % 9 226 – 37 450 922,50 долл.
+ 15 % от суммы свыше 9 225 долл. 37 451 – 75 600 5 146,25 долл.
+ 25 % от суммы свыше 37 450 долл. 75 601 – 115 225 14 693,75 долл.
+ 28 % от суммы свыше 75 600 долл. 115 226 – 205 750 25 788,75 долл.
+ 33 % от суммы свыше 115 225 долл. 205 751 – 232 425 55 662 долл.
+ 35 % от суммы свыше 205 750 долл. Более 232 425 64 998,25 долл.
+ 39,6 % от суммы свыше 232 425 долл.
Налогооблагаемый
доход, долл.
Расчет налога
0 – 9 225 10 % 9 226 – 37 450 922,50 долл.
+ 15 % от суммы свыше 9 225 долл. 37 451 – 90 750 5 146,25 долл.
+ 25 % от суммы свыше 37 450 долл. 90 751 – 189 300 18 481,25 долл.
+ 28 % от суммы свыше 90 750 долл. 189 301 – 411 500 46 075,25 долл.
+ 33 % от суммы свыше 189 300 долл. 411 501 – 413 200 119 401,25 долл.
+ 35 % от суммы свыше 411 500 долл. Более 413 200 119 996,25 долл.
+ 39,6 % от суммы свыше 413 200 долл.
Налогооблагаемый
доход, долл.
Расчет налога
0 – 13 150 10 % 13 151 – 50 200 1 315 долл.
+ 15 % от суммы свыше 13 150 долл. 50 201 – 129 600 6 872,50 долл.
+ 25 % от суммы свыше 50 200 долл. 129 601 – 209 850 26 772,50 долл.
+ 28 % от суммы свыше 129 600 долл. 209 851 – 411 500 49 192,50 долл.
+ 33 % от суммы свыше 209 850 долл. 411 501 – 439 000 115 737 долл.
+ 35 % от суммы свыше 411 500 долл. Более 439 000 125 362 долл.
+ 39,6 % от суммы свыше 439 000 долл.

Корпоративный налог (Corporate Tax) выплачивается по ставкам от 15 до 39 %.

Налогооблагаемый доход, долл. Ставка,
%
От До
50 000 15 50 000 75 000 25 75 000 100 000 34 100 000 335 000 39 335 000 10 000 000 34 10 000 000 15 000 000 35 15 000 000 18 333 333 38 18 333 333 — 35

Просим обратить внимание, что выше представлена лишь базовая информация о налогах в США. Разобраться в нюансах, определить точные размеры налогов и способы их оптимизации вам помогут сертифицированные специалисты по налогообложению в США. «Транио» настоятельно рекомендует обратиться к ним перед заключением сделки.

Подпишитесь, чтобы не пропускать свежие статьи

Будем присылать подборку материалов не чаще раза в неделю

Содержание недвижимости в США

Собственники недвижимости в США тратят на содержание и ремонт жилья в среднем 1–4 % от стоимости объекта в год.

Средние ежемесячные расходы на жилье в Калифорнии составляют 600 долл., во Флориде — 520, в штате — 560, в Техасе — 700. Например, содержание кооперативной квартиры на Манхэттене стоимостью 13 млн долл. обходится примерно в 13 тыс. долл. в месяц. Владельцы дома с двумя спальнями во Флориде тратят примерно 500 долл. в месяц.

Квартира 10 – 30
Дом 15 – 50
Элитная недвижимость 50 – 100

Sales tax в США (налог с продаж)

Видео (кликните для воспроизведения).

Как уже говорилось, все, кто приобретает товары в интернет-магазинах Америки, в курсе о налоге с продаж, который в пользу штата взимают с покупателей. В каждом штате, естественно, свои процентные ставки (до 12% включительно). Ознакомиться с ними возможно на сайте нужного вам интернет-магазина, введя в поисковую строку «sales tax» и название штата. В стоимость товара обычно он не включается и указывается в расчетном чеке. Для примера: в штате Нью-Джерси (он безналоговый условно) нет налога с продажи обуви и одежды, а также некоторых бакалейных товаров. 7% он составляет на другую продукцию он составляет. Штат Нью-Йорк взимает 4, 375% с продажи товаров всех видов, а если это косметика, то и дополнительно. В самом городе Нью-Йорке на все товары налоговая процентная ставка составляет 8, 875% (не облагаются им только некоторые аксессуары и дешевые вещи).

Источники

Налог на недвижимость сша lien
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here