Тинькофф банк валютный контроль

Важная информация в статье: "Тинькофф банк валютный контроль", собранной на основе данных авторитетных источников. По всем вопросам можете обращаться к дежурному юристу.

Валютный контроль в банке и Interactive Brokers.

Что такое вообще валютный контроль?

Это контроль за движением средств со счетов в российских банках в банки за границей, в частности контроль движения самой валюты, при переводах на счета в иностранные банки.

Основным контролирующим органом является Центральный Банк России, который в свою очередь накладывает на все коммерческие банки обязательства по регулированию контроля своих клиентов.

Соответственно, если вы являетесь клиентом и впервые планируете совершать перевод рублей либо долларов или любой другой валюты со своего счета на счет у Interactive Brokers, то вам понадобиться документы, для того чтобы ваши денежные средства дошли до места назначения быстро и без каких — либо проблем.

При повторных переводах, документы предоставлять не надо, они потребуются всего один раз для того банка со счета которого вы собираетесь делать перевод.

Итак, для этого заходим в личный кабинет Interactive Brokers.

Выбираем другие отчеты.

Выбираем письменное подтверждение открытие счета.

Валютный контроль в Тинькофф Банке — тарифы для ИП и ООО, как открыть счет + отзывы клиентов

В статье мы рассмотрим тарифы и условия на открытие валютного счета и прохождение валютного контроля в Тинькофф банке. Вы узнаете, как открыть счет, подключить валютный контроль и ознакомитесь с несколькими отзывами клиентов банка.

Преимущества валютного контроля в Тинькофф Банке

Среди услуг для бизнеса в Тинькофф есть и валютный контроль. Благодаря ему, предприниматели могут работать с иностранными партнерами также легко, как с отечественными.

Помимо рублевых расчетных счетов, банк обслуживает счета в:

Банк не запрашивает у своих клиентов лишних документов — только самое необходимое для прохождения валютного контроля. Для платежей по контрактам до одной тысячи долларов и вовсе не понадобится собирать никаких бумаг.

В любой спорной или непонятной ситуации персональный менеджер готов проконсультировать владельца счета. Специалист не только поможет заполнить документы, но и передаст реквизиты, расскажет об особенностях налоговой отчетности.

Официальный сайт банка

Отзывы о валютном контроле в разных банках

Денис:

Андрей Семенович (ИП):

Приятно радует валютный контроль в Альфа-Банке. Долго не могли найти вменяемое отношение и нормальную скорость проверки документов. Здесь же все работает как часы. Только отправил пакет документов, и через 1 — 2 часа их уже проверили. Если вопросы возникают, то связаться с валютным контролером очень просто. Не надо по 15 — 20 минут ждать, пока переключают на нужного человека.

Алексей:

Сергей Геннадьевич:

Я совсем недавно стал работать с поставщиком из Гонконга, и валютный контроль для меня сначала казался чем-то непонятным. Но с подсказками в Точке быстро разобрался во всем. Теперь при валютном платеже уже знаю, какие документы будут нужны, и стараюсь готовить их заранее.

«Извини, но всё уже ушло в суд»

Истории индивидуальных предпринимателей, которые получали штрафы.

Материал подготовлен при поддержке «Тинькофф банка»

В России около 3,3 млн индивидуальных предпринимателей. В 2017 году был оштрафован 33 391 предприниматель, говорит руководитель центра экспертизы и аналитики проблем предпринимательства «Опоры России» Олеся Сапа со ссылкой на данные ФНС.

Индивидуальные предприниматели, которые получали штрафы, рассказывают о своём опыте, а эксперт по налогообложению Антон Дыбов советует, как поступать в аналогичных ситуациях.

Как открыть валютный счет в Тинькофф Банке

Чтобы физическому лицу открыть валютный счет в Тинькофф Банке, сначала необходимо открыть рублевый счет. Делается это просто.

  • ИНН физического лица;
  • копию паспорта.

Открыть р/с можно на сайте Тинькофф Банка:

  • зайдите на страницу продукта tinkoff.ru/rko;
  • оставьте заявку, нажав кнопку Открыть счет под описанием РКО для физических лиц;
  • войдите в персональный кабинет для завершения подачи заявки: заполнения всех требуемых данных и загрузки сканов документов;
  • выберите тариф и договоритесь о встрече с сотрудником Тинькофф, который с вами свяжется;
  • встретьтесь с представителем банка для подписи документов.

Это все документы, которые потребуются физическому лицу для открытия валютного счета в Тинькофф

Если р/с в Тинькофф уже имеется, чтобы открыть валютный счет физическому лицу нужно:

  • авторизоваться в личном кабинете;
  • зайти в раздел с тарифами;
  • найти кнопку Открыть дополнительный счет ;
  • выбрать валюту и нажать Открыть .

Обо всех операциях по счетам клиенту приходит оповещение. Все финансовые операции по валютному счету в Тинькофф Банке легко и быстро проводятся в мобильном приложении или личном кабинете на сайте банка.

Управление валютными операциями

Управлять валютным счетом предприниматель может через интернет-браузер или приложение на смартфоне. Валютный счет и операции по нему отражаются в том же окне, что и рублевый расчетный счет пользователя, бухгалтерия, кредиты и так далее.

Все данные владелец счета заносит в электронную форму в личном кабинете, туда же загружает подтверждающие документы. Справки и паспорта сделки заполняются автоматически.

Тарифы

Операция/Тарифные планы Простой Продвинутый Профессиональный
Открытие р/с в иностранной валюте Бесплатно
Абонентская плата Бесплатно Бесплатно Бесплатно
Комиссия от суммы валютного перевода 0,2% 0,15%
Размер минимальной платы за валютный перевод (EUR, USD, GBP) 49 29 19
Комиссия агента валютного контроля (в процентах от суммы сделки) 0,2% 0,15%
Минимальный размер вознаграждения банка, как агента валютного контроля 490 руб. 290 руб.

Пользователи тарифа «Профессиональный» могут подключить пакет «Выгодная валюта». Он предназначен для предпринимателей, ведущих активную внешнеэкономическую деятельность.

После подключения пакета изменяются следующие параметры:

  • Комиссия за совершение валютных операций — 0,1% от суммы (вместо 0,15%).
  • Комиссия агента валютного контроля — 0,1% от суммы (вместо 0,15%).
  • Плата за пакет за один месяц — 9 990 рублей.
  • Плата за пакет на год — 99 900 рублей.

Подробнее о тарифах

Какие документы нужны для банка

Валютный контроль фактически заключается в проверке документов на соответствие валютного законодательства. Рассмотрим, какие документы могут понадобиться для прохождения валютного контроля:

  • контракт или договор (иногда требуется приложить его перевод на русский язык);
  • другие документы по поставке;
  • справка о валютных операциях;
  • паспорт сделки.

11 выгодных банков для валютного контроля

Правильно выбранный банк для валютного контроля обеспечивает простое и удобное проведение валютных сделок. Ведение ВЭД строго регулируется законодательством, которое необходимо соблюдать.

Читайте так же:  При дарении недвижимости надо ли платить налог

Стоимость услуг агента валютного контроля может существенно различаться в разных кредитных организациях, что видно из нашей таблицы:


Банк Комиссия за выполнение функций агента валютного контроля
Модульбанк
  • при сумме сделки до 500 000 р. — 300 р.;
  • от 500 000 до 2 000 000 р. — 1 000 р.;
  • свыше — 3 000 р.
Точка Банк 0,12 — 0,15%, но не меньше 350 р.
Альфа-Банк 0,11 — 0,15%, при сумме сделки до 400 000 р. — фиксированная комиссия 600 р.
Промсвязьбанк 0,15%, но не меньше 750 р. и не больше 80 000 р.
Райффайзенбанк 0,15%
Сбербанк
  • при сумме сделки до 500 тыс. долларов/евро — 0,15%, но не меньше 10 долларов/евро;
  • от 500 тыс. до 1 млн долларов/евро — 0,125%;
  • выше 1 млн долларов/евро — 0,1%, но не больше 2000 долларов/евро.
ВТБ 0,13%, минимум 10 долларов и максимум 2 000 долларов
Локо-Банк 0,15%
Веста от 0,12%, но не меньше 400 р.
Тинькофф Банк 0,15 — 0,2%, но не меньше 290 — 490 р. (зависит от тарифного плана по РКО)

Теперь давайте поговорим о валютном контроле в популярных банках более подробно.

Модульбанк

Специалисты Модульбанка самостоятельно занимаются подготовкой необходимых документов по валютному контролю. Вам нужно только предоставить договор и своевременно подписать полученные от банка документы. Этот подход позволяет проходить валютный контроль максимально быстро — за 1 день или даже за пару часов.

При работе с международными сервисами (Uber, Airbnb и т. д.) сотрудники банка подскажут, где взять нужные документы для прохождения валютного контроля. А также они проверят на соответствие законодательству договор, которые вы составляли самостоятельно.

Точка Банк

Отправить все необходимые документы для валютного контроля можно через интернет-банк. При необходимости сотрудники Точки займутся оформлением паспорта сделки.

Можно воспользоваться сервисом личного помощника ВЭД. Он поможет с проведением экспертизы сделки еще до заключения договора, напомнит о сроках предоставления документов в банк и т. д. Услуги ассистента будут стоить 0,2-0,3% от суммы сделки (зависит от тарифа), но не меньше 700 р. и не больше 20 000 р.

Альфа-Банк

Каждому клиенту в Альфа-Банке назначается персональный валютный контролер. Это позволяет быстрее и проще решать вопросы, возникающие в ходе прохождения валютного контроля.

Специалисты кредитной организации бесплатно консультируют по вопросам правильного оформления сделок и соблюдения валютного законодательства. При необходимости они могут взять на себя и заполнение документов, но уже за плату — 770 р. за 1 справку.

Промсвязьбанк

Обмен документами с отделом валютного контроля Промсвязьбанка осуществляется через систему PSB On-line. Использование системы интернет-банкинга ускоряет и упрощает передачу документов по сделкам. В личном кабинете можно найти формы для заполнения всех типовых документов. Если самостоятельно подготовить документы для валютного контроля нет возможности, то услуги специалистов банка будут стоить 5 000 р.

Райффайзенбанк

Райффайзенбанк выполняет полный спектр услуг агента валютного контроля. На всех этапах сделки специалисты кредитной организации подробно консультируют по вопросам валютного законодательства. При необходимости банк оформляет паспорта сделок. Некоторые платные услуги Райффайзенбанка можно увидеть в таблице:

Предварительная экспертиза документов (договоров) 1 000 р.
Проверка документов (при представлении на бумажном носителе) 500 р./документ
Консультационные услуги по ВЭД и заполнение документов по валютному контролю 1 000 р.

Сбербанк

Персональный менеджер по ВЭД проконсультирует по всем вопросам, поможет с оформлением документов, подберет подходящий набор услуг и т. д. При необходимости специалисты Сбербанка за дополнительную плату заполнят документы по валютному контролю.

В Сбербанк Бизнес Онлайн есть все типовые формы документов. А также банк проводит семинары по вопросам, связанным с валютным законодательством и контролем. Предлагаем ознакомиться с платными услугами Сбербанка:

Оформление справки о подтверждающих документах 100 р. — за строку, но не меньше 500 р. за справку
Предварительная экспертиза контракта на соответствие валютному законодательству 2 000 р.
Консультация по валютному законодательству 1 000 р.
Проведение общего семинара 1 000 р./час
Проведение индивидуального семинара 3 000 р./час

Являясь одним из ведущих банков страны, ВТБ готов взять на себя не только функции агента валютного контроля, но и оказать всестороннюю помощь и поддержку участникам ВЭД. Для клиентов организована бесплатная горячая линия для консультаций.

Заполнение документов для валютного контроля осуществляется с помощью автоматизированного помощника в интернет-банке. При необходимости специалисты банка оформят их самостоятельно. Крупные клиенты могут заказать в ВТБ проведение семинаров по валютному законодательству для своих сотрудников.

Локо-Банк

ЛОКО-Банк не только выполняет функции агента валютного контроля, но и оказывает профессиональную поддержку как начинающим, так и опытным участникам ВЭД. Обучение и консультирование по вопросам оформления документов осуществляется бесплатно. При необходимости сотрудники банка проведут экспертизу контракта (договора) и окажут услуги по полному оформлению документов для валютного контроля.

Веста

Инвестиционный банк Веста оказывает полный спектр услуг по валютному контролю. Оформление всех документов осуществляется через интернет-банк. Специалисты центра поддержки готовы предоставить помощь, если возникают сложности при передаче документов для валютного контроля. Они бесплатно проконсультируют и проверят документы. Подобный подход позволяет избегать нарушений валютного законодательства и возможных штрафов.

Тинькофф Банк

Дружественный валютный контроль Тинькофф Банка не требует представления излишнего пакета документов. Все необходимые справки заполняются в интернет-банке в автоматическом режиме. При возникновении вопросов можно связаться с персональным менеджером. На тарифе «Профессиональный» можно подключить опцию «Выгодная валюта», с которой стоимость услуг агента валютного контроля будет снижена до 0,1%.

Разновидности валютных счетов в Сбербанке

Для регулярного получения переводов или отправке денег за рубеж в долларах или евро рекомендуется открыть валютный счет в Сбербанке. При разовом отправлении или при приеме можно обойтись и без него – в этом случае придется только оплатить повышенные комиссии.

Открытие валютного счета, полностью бесплатно, как и рублевого, Сбербанк не взимает платы и за обслуживание. Единственное, за что придется заплатить – за выпуск и использование привязанной карточки (знаете ли вы о карте Сбербанка с бесплатным обслуживанием?).

Текущий и транзитный

При открытии валютного счета у клиента фактически появится:

Текущий, предназначенный для расчетов внутри России. Для того, чтобы распоряжаться им – ничего особенного не нужно. Можно управлять и через Сбербанк Онлайн, отправляя деньги, например, на валютный счет на карте Сбербанка.

Транзитный, на который будут поступать деньги от контрагента. Для снятия денег с транзитного сначала надо идентифицировать операцию. Для этого клиенту нужны:

  • паспорт для подтверждения личности;
  • заявление на снятие средств с «транзита»;
  • документы, обосновывающие проведение платежа – например, контракт или инвойс (обычно они готовятся при проведении валютного контроля);
  • паспорт сделки (если нужен).
Читайте так же:  Налог на доходы физических лиц определение

Валютный счет в Сбербанке для юридических лиц отличается условиями от предложения для физических лиц. Бизнесмены имеют возможность подтверждать сделки с нерезидентами онлайн через интерфейс личного кабинета, физическим же лицам придется обязательно обращаться в отделение банка.

Таким образом, никаких проблем в Сбербанке с транзитным валютным счетом не возникает.

Как только подтверждение сделки будет получено, банк разморозит деньги, находящиеся на транзитном счете, и переведет их на рублевый или основной валютный, либо на карточку заявителя, и ими можно будет распоряжаться в обычном режиме.

Накопительный счет и депозит

Просто так держать деньги на расчетном счете нецелесообразно, особенно, если не планируется потратить тут же. Поэтому можно открыть валютный счет в Сбербанке физическому лицу и преумножить свои сбережения. Банк предлагает два варианта: накопительный и депозит.

Накопительный счет выгоден тем, что деньги с него снять можно в любой момент, лимитов на пополнение нет, однако процент по вкладу там значительно ниже, чем по депозитам.

Так, процентная ставка по накопительному счету в долларах и евро установлена на уровне 0,01% годовых, по рублевым – от 1,5% до 2,3%. Однако по состоянию на начало 2019 года вклады в евро и других валютах не принимаются, только в долларах и рублях.

Читайте также: Куда инвестировать в 2018 году?

При выборе подходящего депозита физическим лицам следует исходить из его специфики, заложенной в самом названии. Так, вклад “Сохраняй” предназначен только для разового пополнения – при его открытии, и не предусматривает расходных или приходных операций. Вариант “Управляй”, напротив, предполагает неограниченное число операций.

Открывать выгоднее валютный счет в Сбербанке Онлайн: предлагаются более высокие проценты:

  • Сохраняй Онлайн – до 2%;
  • Пополняй Онлайн – до 1,80%;
  • Управляй Онлайн – до 1,45%.

Чем продолжительнее срок и крупнее сумма, тем большие проценты предлагает банк.

Валютный счет в Тинькофф для физических лиц

Открыть валютный счет в Тинькофф Банке для физических лиц предлагается по тарифу Простой. Предполагаемые обороты по нему – до 50 тыс. долларов. Банк бесплатно открывает расчетный и валютный счет физическому лицу (ИП), а также за небольшой процент сам проверит контрагентов по сделке на их соответствие требованиям налоговой.

Условия

Валютный счет физическому лицу в Тинькофф Банке имеет следующие условия:

  • 6% насчитывается на минимальный остаток;
  • перечисление з/п по нему Тинькофф – бесплатны;
  • доступная валюта: евро, доллары, фунты стерлингов;
  • стоимость тарифа Простой – 490 руб./мес., а при отсутствии оборотов – 0 рублей.

Комиссии за операции

  • за межбанковский вывод денег партнеру – 0,2% (мин. 49 $/€/£);
  • валютный контроль обойдется в 0,2% (мин. 490 руб.);
  • покупка валюты – 1%;
  • обслуживание валютного счета Тинькофф не требует оплаты.

Тариф для открытия и ведения валютного счета в Тинькофф физическому лицу или ИП

Время проведения платежей

Тинькофф работает напрямую с биржевым рынком, что позволяет повышать выгодность операции при увеличении суммы покупаемой за раз валюты. Банком предлагается гибкий платежный график работы.

  • в долларах – до 18 часов по московскому времени;
  • евро – до 16 ч.;
  • английские фунты – до 13 ч.

Операции осуществляются очень просто в удобном личном кабинете физического лица.

Четвёртая история — о путанице в реквизитах

Ольга Будник

Я оказываю услуги в области рекламы и связей с общественностью. Мои пени были вполне стандартными — за неуплату налогов. При этом все налоги были уплачены в полном объеме.

Происходило это так. Весь 2016 и 2017 год у меня был бухгалтер, которая отправляла платежи в бюджет с путаницей в реквизитах — в первую очередь КБК (код бюджетной классификации). По этому показателю налоговая распределяет платежи между налогами.

Если КБК указан неверно, деньги доходят до налоговой, но зачисляются в счёт уплаты другого налога, и плательщик оказывается должником. Когда налоговая видит долг по каким-то из обязательств, она блокирует расчетные счета и списывает нужные ей суммы. Так и получилось.

В итоге абсолютно все налоги и сборы я оплатила дважды.

Летом 2017 года я начала разбираться с этими вопросами, но все ещё опиралась на бухгалтера. Была уверена, что это «полицейское государство» душит малый бизнес.

Видео (кликните для воспроизведения).

В начале 2018 года наконец решила разобраться в вопросе досконально, привлекла друзей-предпринимателей, пообщалась с дружелюбными представителями налоговой. И поняла, что у меня проблема не с налоговой, а с бухгалтером. Теперь разбираюсь с накопившимися долгами и переплатами и параллельно сама освоила базовые основы бухучета. Так спокойнее.

Сумма недоимки и пени всё время менялась, что-то добавлялось, что-то вычиталось. Суммарно за два года — под миллион рублей переплат и пеней по налогам и сборам.

За год с небольшим с того момента, как мы начали разбираться, налоговая успела вернуть мне чуть больше ста тысяч рублей. И мы еще в процессе. Сейчас сумма переплат превышает полмиллиона, включая пени. Это точно налог на глупость.

Действительно, если в платёжке неверно указать КБК налога, ИФНС не сочтет деньги уплаченными, даже когда они поступили вовремя. Тогда через какое-то время налоговики заблокируют счёт и спишут сумму принудительно. А сумму с неверным КБК придется возвращать или засчитывать в счет будущих платежей по отдельному заявлению.

Это кажется несправедливым: подумаешь, ошиблись в каких-то цифрах. Но в масштабах страны сотни тысяч платежей и разбираться с каждым налоговики не в состоянии: все учитывается автоматически.

Если бы Ольга или бухгалтер быстро увидели ошибку в КБК, они могли бы просто уточнить платёж. После этого инспекция должна была разнести суммы по правильным КБК и обнулить пени³.

Для этого нужно было подать в ФНС заявление об уточнении платежа. Обязательной формы у него нет, пишут в произвольной. «В платежном поручении от. N. неверно указан КБК, он должен быть таким. Просим уточнить платеж. Приложение — копия платёжки от. N. ».

Таким же способом можно исправлять ошибки в других реквизитах платёжного поручения: ОКТМО, статусе, ИНН и КПП плательщика, основании платежа и в налоговом периоде.

Сервисы «Тинькофф Бизнеса» помогут оплатить налоги и взносы вовремя:

  • «Тинькофф Бухгалтерия» напомнит о взносах, рассчитает их сумму и правильно заполнит платежные поручения.
  • Ещё мы умеем работать с 1С, «Эльбой», «Моим делом» и «Контуром».
Читайте так же:  3 ндфл второй год имущественного вычета образец

Валютный счет для юридических лиц тинькофф

Третья история — о письмах и «Почте России»

Ирина Лобушкина

Налоговая проверяла другого ИП, с которым у нас был договор купли-продажи помещения. Письмом «Почты России» нам направили запрос, в котором уточняли: точно ли у нашего ИП были с этим ИП «отношения». Письмо, к сожалению, до нас не дошло. Из налоговой мне позвонили, когда все сроки предоставления информации вышли. Меня пригласили к ним для уточнения информации и получения штрафа на пять тысяч рублей.

Кроме письма, никаких попыток связаться не было. Хотя все телефоны для связи со мной у налоговой есть. Просто по итогу позвонили и поставили перед фактом, что выписали штраф — пришлось заплатить.

Пыталась объяснить, что не получала никаких писем, но они сказали, что это не их проблема, и чтобы мы шли разбираться на почту.

По закону заказные письма, которые отправляет налоговая, считаются полученными на шестой рабочий день после отправки. Фактическое вручение письма адресату роли не играет¹.

Отправили письмо в понедельник, значит вторник — первый рабочий день срока, среда — второй и так далее, вплоть до вторника следующей недели.

На первый взгляд, это несправедливо. Но посмотрите глазами государства: если привязать норму к реальной доставке письма, многие налогоплательщики станут уклоняться от получения писем в надежде, что не придётся выполнять требования инспекции и нести за это ответственность.

В случае с Ириной норма сработала некрасиво. Но из-за одного исключения менять общее правило не рационально. К тому же Ирина могла обжаловать штраф в управлении ФНС по субъекту, а при неудаче там, — в суде. Если бы в ходе разбирательств стало ясно, что почта действительно не доставила письмо, Ирину освободили бы от штрафа за отсутствием состава правонарушения или вины².

«Тинькофф Бизнес» ничего не сможет сделать с «Почтой России»

  • Зато мы дадим 10 тысяч рублей на рекламу в «Яндекс.Директе», до 50 тысяч рублей в myTarget и 3000 рублей в Google AdWords.
  • У нас есть скидки на грузоперевозки у Deliver и «Грузовичкофф», на уборку офиса у Qlean и еще сотня выгодных предложений от партнёров.
  • Для клиентов мы разработали свой конструктор сайтов — с ним можно сделать сайт для своей компании без дизайнеров и разработчиков.

Открыть расчетный счет для ИП в Тинькофф Банке онлайн

Содержание

  • Преимущества открытия валютного счета в Тинькофф Банке для юридических лиц и ИП
  • Валютный счет в Тинькофф Банке: стоимость открытия и тарифы
  • Условия валютного контроля в Тинькофф Банке для юридических лиц
  • Тарифы на валютный контроль в Тинькофф Банке
  • Как открыть валютный счет в Тинькофф Банке юридическому лицу и ИП
  • Отзывы о валютных счетах и валютном контроле в Тинькофф Банке

Первая история — о штрафах при работе с App Store

Дмитрий Тарасов

Я занимаюсь развитием приложения — менеджера целей и задач «Хаос-Контроль». Свой первый штраф 200 тысяч рублей я получил из-за незнания валютного законодательства.

Будучи разработчиком мобильных приложений, я ежемесячно получаю выплаты от Apple за продажи приложений через App Store на ИП-шный счёт в российском банке.

В 2016 году по контрактам общей суммой $50 тысяч нужно было заключать паспорт сделки — документ, который свидетельствует о валютной операции между резидентом и нерезидентом страны. С 1 марта 2018 года паспорт отменили, но тогда процесс получения платежа в том виде, как задумано нашими законодателями, выглядел следующим образом:

  1. Накануне получения платежа клиент должен отправить в банк справку о подтверждающих документах вместе с самими подтверждающими документами. В случае с Apple подтверждающим документом является инвойс, который готовится специально для валютного контроля.
  2. Банк принимает справку о подтверждающих документах и сами документы. В течение трех рабочих дней присылает ответ, что всё в порядке.
  3. После поступления платежа на транзитный валютный счет, в банк отправляется справка о валютных операциях, в которой находится ссылка на паспорт сделки.
  4. Банк проверяет справку о валютных операциях, и если их всё устраивает, деньги переводятся с транзитного на «нормальный» валютный расчётный счёт.

Проблема этой процедуры в том, что для оформления справки о подтверждающих документах, получатель платежа должен знать точную дату и сумму, которую получит. Обычно я не заморачивался и просто отправлял справку о подтверждающих документах (СПД) и инвойс уже по факту получения платежа.

Всё это обычно занимало до недели, но однажды возникла ситуация, когда деньги нужно было получить срочно, а ждать неделю не было возможности. Поэтому я решил оформить СПД и отправить её в валютный контроль до получения платежа, чтобы потом просто отправить справку о валютных операциях и получить деньги на счёт в течение суток.

Дальше всё происходило по следующему сценарию:

  1. Я захожу в iTunes Connect и вижу, что Apple запланировала платеж на определенное число и указала сумму, которую планирует отправить.
  2. Я оформляю СПД, указывая эти дату и сумму. Отправляю СПД в банк, её принимают.
  3. В указанную дату приходит платёж от Apple, но он незначительно отличается от того, что было указано ранее в iTunes Connect (видимо, из-за колебания курсов валют). Из-за этого получается, что ранее подготовленная и отправленная мной СПД недействительна, и её нужно переделывать.
  4. Я делаю новую СПД с правильной суммой и снова отправляю её в банк. Банк её принимает.
  5. Отправляю справку о валютных операциях и, наконец, получаю платёж.

После этого я навсегда отказываюсь от идеи отправлять СПД заранее и живу спокойно. Но спустя почти два года, звонит телефон: «Дмитрий Юрьевич? Это 20-я ФНС. У нас есть вопросы по вашему договору с Apple. Расскажите в чём суть ваших с ними отношений?»

Оказывается, что на четвёртом шаге я нарушил валютное законодательство, отправив вторую СПД. Получилось так, что первая СПД (с неверной суммой) была принята банком и осталась в ведомости валютного контроля, но по ней не был получен платёж (поскольку он был получен по второй справке). За это нарушение накладывается штраф в размере от 75% до 100% от неполученной суммы.

На объяснения с налоговой ушло две недели, несколько походов к ним и масса нервов. При этом, кстати, в ФНС даже пытались помочь, и советовали как можно избежать штрафа. С учётом того, что расходы на борьбу были бы близки к сумме штрафа безо всяких гарантий, я решил не тратить время и просто заплатить штраф в 200 тысяч рублей — 75% от суммы неполученной валютной выручки.

Читайте так же:  Сажают ли в тюрьму за неуплату налогов

Эта история привела меня к любопытным выводам и наблюдениям. Да, российские законы и система контроля выстроена таким образом, что законодательство не нарушает только тот, кто ничего не делает. Со штрафами рано или поздно сталкиваются вообще все, включая гигантов.

Можно сколько угодно жаловаться на законы и перебираться в другие юрисдикции, но если бизнес неустойчив, то он будет неустойчив в любой стране. Поэтому, можно сказать, российские законы и налоговая выполняют функцию санитаров леса, прибивая на корню те бизнесы, которые всё равно не выживут.

Поэтому мораль всей истории не в том, что законы плохие, а в том, что бизнес нужно развивать так, чтобы штрафы и интерес налоговой был для него рядовым вопросом, никак не влияющим на функционирование компании.

Мне остаётся только подписаться под каждым словом выводов Дмитрия. Действительно, карающее законодательство всегда направлено против откровенных нарушителей и устроено так, чтобы закрыть им все пути к отступлению. Но, увы, предусмотреть все частные ситуации честных бизнесменов не может. Перекосы неизбежны.

Устранять их призван, например, суд, но Дмитрий предпочёл этим не заниматься, взвесив все за и против. В этом его нельзя винить, но одновременно нельзя сказать, что государство оставило Дмитрия без защиты.

И ещё: будьте готовы, что отношения с госорганами строятся не на морали, этике или справедливости, а на нормах закона. Если он нарушен, придётся отвечать, каким бы обидным это ни казалось.

эксперт по налогообложению

В «Тинькофф Бизнесе» дружественный валютный контроль:

  • Мы не попросим нотариально заверенный перевод там, где можно обойтись без него.
  • Валюту можно купить в один клик — работаем с биржей напрямую.
  • Открыть счет можно в долларах, евро и фунтах. Обслуживание счетов — бесплатно.

Как выбрать банк для валютного контроля ИП и юридическому лицу

Для начала рекомендуем внимательно изучить сайт банка и просмотреть тарифы на услуги агента валютного контроля. Это позволит избежать неприятных ситуаций в ходе работы. Если вы не имеете опыта в оформлении документов для валютного контроля, то стоит обратить внимание и на стоимость их подготовки сотрудниками кредитной организации.

Некоторые банки бесплатно оформляют все документы для валютного контроля или предоставляют специальные инструменты для их формирования в интернет-банке,что существенно упрощает ведение ВЭД.

Стоит изучить также отзывы действующих клиентов банка, реально сталкивающихся с работой валютного контроля. Иногда фактическая ситуация значительно отличается от той, что описывают менеджеры.

Если вы планируете часто проводить внешнеэкономические сделки, то удобней работать с персональным валютным контролером. Узнать о подобной услуге можно на сайте банка или по телефону горячей линии.

Как открыть валютный счет в Тинькофф Банке

Онлайн-заявка на открытие валютного счета состоит лишь из одной графы — номера мобильного телефона. Для действующих клиентов банка такой счет открывается в один клик. После нажатия кнопки «Отправить» предпринимателю остается только ответить на звонок менеджера банка и обсудить нюансы услуг агента валютного контроля.

Получить отказ в открытии валютного счета невозможно. На любом тарифе данная процедура проводится бесплатно — валютный счет открывается в дополнение к рублевому, также подключается дополнительная функция в интернет-банке.

Вторая история — о легкомыслии и неправильной отчётности

Михаил Казаков

В 2013 году я консультировал компании и отчётность моего ИП вёл внешний бухгалтер. К сожалению, я настолько легкомысленно к этому отнёсся, что не погружался в процесс и ничего не проверял.

Оказалось, что отчётность велась и сдавалась с ошибками. Когда я закрывал ИП в 2015 году, тоже ничего не проверил, и это была моя вторая ошибка. В конце 2016 года ко мне пришли с судебным иском и претензиями.

Первая претензия в декабре 2016 года была от ФНС о несвоевременной подаче отчётности. Из-за этого в ПФР решили, что я ничего не заплатил. Это было не так, у меня были чеки на руках. Недоимку вместе с пени мне насчитали 133,1 тысячи рублей.

Я поехал в ПФР, показал им все квитанции, объяснил, что у меня со всем порядок, но была проблема с документами в налоговой, сейчас я всё исправлю и всё будет хорошо. Они говорят: «Извини, но всё уже ушло в суд». Пришлось ехать со всеми бумагами и чеками в ФНС, ещё раз объяснять ситуацию.

После этого нужно было уладить бюрократию. Через друзей нашёл хорошего бухгалтера, которая за пару дней помогла во всём разобраться и подготовить документы. В итоге я всё подал, прошёл по нужным инстанциям, и никаких штрафов платить не пришлось.

Мне выдали уведомление о том, что за 2014 и 2015 годы я всё подал, и вопросов ко мне у налоговой нет. В ПФР тоже всё приняли, и я поехал в суд, где мне выдали определение о прекращении производства по делу. Это заняло два рабочих дня.

Сомневаюсь, что причина проблемы Михаила в отсутствии в ПФР сведений об уплате фиксированных взносов. В 2015 году их собирал сам фонд без помощи налоговиков.

Скорее всего, Михаил до закрытия ИП не сдал в ФНС декларацию по НДФЛ или УСН. Соответственно, налоговики не передали ее в ПФР. А фонд не смог посчитать 1% дополнительных пенсионных взносов с величины годовых доходов, превышающей 300 тысяч рублей. И по драконовской норме действовавшего тогда Закона № 212-ФЗ вменил к уплате солидную сумму, которая не зависела от фактических доходов.

Затем Михаил всё-таки сдал декларацию, налоговая передала её в ПФР и недоимку сняли. Сейчас, кстати, подобные долги бывших и действующих ИП списывают по амнистии.

Через «Тинькофф Бухгалтерию» легко подать налоговую декларацию:

  • «Тинькофф Бухгалтерия» сама распознает операции, которые нужно считать доходом.
  • ИП на УСН могут заполнять декларацию даже в мобильном приложении.
  • Электронную подпись, которая нужна для подачи декларации онлайн, можно выпустить бесплатно и за день. Никуда ездить за ней не нужно.

Что представляет собой личный кабинет Тинькофф Бизнес?

Следует сразу же упомянуть о том факте, что для регистрации своего аккаунта в данном сервисе потребуется расчетный счет в данном банке .

Преимущества открытия счета в Тинькофф.

Если по каким-то причинам его до сих пор нет, то следует обратиться на горячую линию банка и попросить открыть счет.

Читайте так же:  Срок проверки 3 ндфл налоговой инспекцией

Как пройти регистрацию в Тинькофф Бизнес?

После того, как будет открыть расчетный счет, необходимо проделать несколько шагов, чтобы считаться полноценным юридическим лицом:

  1. Первым делом потребуется зарегистрировать свою компанию, согласно российскому законодательству. К примеру, как ИП или же ООО.
  2. Далее уже можно заполнять форму на оформление счета для юр. лица. В данном случае необходимо отметить, что из-за отсутствия банковских отделений у Тинькофф, менеджер приезжает непосредственно в офис клиента.
  3. Сотрудник финансовой компании привезет все бумаги, требующиеся для того, чтобы получить полный доступ к личному кабинету Тинькофф Бизнес.
  4. В своем аккаунте предпринимателю нужно будет заполнить онлайн заявку, а также прикрепить все документы, которые потребует банк.
  5. Последним шагом станет встреча с сотрудником банка, на которой будет подписание договора.

Тарифы по расчетному счету.

Как войти в личный кабинет Тинькофф Бизнес?

Вход в личный кабинет довольно простой:

  • Для начала нужно посетить сайт сервиса Тинькофф Бизнес.
  • Нажать на кнопку «Войти».
  • В соответствующих строках ввести свои регистрационные данные.
  • Дождаться СМС-оповещения с кодом, который необходим для подтверждения входа.
  • Кликнуть «Подтвердить».

Важно! Если по каким-то причинам код не пришел, то его можно повторно запросить. Этот код нельзя передавать посторонним, третьим лицам.

Каким образом можно восстановить и изменить пароль от личного кабинета?

Если возникли какие-то проблемы с входом, то можно попытаться следующее:

  1. Первым делом не стоит паниковать. Лучше всего постараться найти письмо от Тинькофф, в котором содержаться регистрационные данные для входа.
  2. Если послание не было найдено, то в этом случае потребуется обратиться по номеру горячей линии Тинькофф или же написать на электронный адрес банка.
  3. После того, как банк проверит вашу просьбу, на вашу почту будут высланы новые пароль и логин для входа в Тинькофф Бизнес.

Также можно восстановить пароль при входе в личный кабинет. Нужно нажать на ссылку «Забыли логин или пароль».

После чего нужно вписать логин и следовать дальнейшим инструкциям банка. Если клиент не помнит логин ему нужно нажать на активную ссылку «Я не помню логин».

Затем Тинькофф предложит клиенту ввести номер телефона и следовать дальнейшим инструкциям.

Если необходимо будет изменить пароль, то это можно сделать следующим образом:

Справа на портале есть специальная вкладка «Панель с инструментами».

Там нужно найти раздел «Сменить пароль». Обратите внимание здесь потребуется сначала ввести старый код, а только после его подтверждения можно будет указать новый и нажать «Сохранить».

Откроется окно, в котором необходимо ввести код подтверждения, отправленного на ваш номер телефона.

После этого в личный кабинет можно будет войти, используя новые регистрационные данные.

Справка! Смена логина возможно исключительно при помощи менеджера финансовой компании. Для этого необходимо связаться с сотрудником банка через вкладку «Сообщения», которая расположена внизу страницы.

Валютный счет в Тинькофф

При сотрудничестве с иностранными партнерами и ведения внешнеэкономической деятельности физическому лицу необходимо открыть валютный счет. Тинькофф позволяет сделать это в пару кликов в виртуальном кабинете клиента. Расскажем о том, как открыть, пополнить такой счет, а также как провести оплату или перевод по такому счету.

Отзывы о валютном контроле в Тинькофф Банке

Руслан, Москва:

«Несколько месяцев пользуюсь валютным счетом от Тинькофф Банка. Пока валютный контроль не вызывает никаких претензий. Документы проверяют в среднем два дня. Техподдержка работает одинаково как в будние, так и в выходные дни».

Константин, Москва:

«Моя компания ведет бизнес с европейскими партнерами. Недавно я перешел из другого банка в Тинькофф. Очень хотелось работать с удобным интерфейсом онлайн-банка и не ездить каждый раз через пробки, чтобы предоставить документы. Теперь отправляю все справки через интернет — очень удобно».

Олег, Москва:

«В целом я доволен работой валютного контроля. Обещаний своих Тинькофф не нарушает: если было указано, что средства будут зачислены не позднее чем через три дня, то так и будет. Тарифы средние, техподдержка дружелюбная».

Выгодный валютный контроль: тарифы банков на выполнение функций агентов + отзывы

В статье рассмотрим, в каком банке лучше организовать валютный контроль. Разберем комиссии за осуществление функций валютного контроля, список документов, необходимых для сделки, а также отзывы о банках.

Как совершить платеж

Пополнив свой валютный счет Тинькофф, можно приступать к созданию платежа:

  • опять жмем вкладку Создать ;
  • выбираем Платеж в валюте ;
  • выбираем имеющейся / добавляем новый контракт для оплаты;
  • будут запрошены подтверждающие документы;
  • оплачиваем платеж.

При этом снимется 0,2% комиссионных (но не менее 49 у.е). Валютный счет Тинькофф может быть использован и для транзакции денег на свой счет в иностранном банке. Для такого перевода потребуется лишь справка об открытии счета (оформляется в личном кабинете Тинькофф).

О банке

Банк был основан Олегом Тиньковым в 2006 году, и назывался тогда «Тинькофф Кредитные Системы».

На создание «банка без отделений» бизнесмена вдохновили практики из США, в России же модель дистанционного банка в то время еще не укоренилась.

Основной продукт банка — кредитные и дебетовые карты для физических лиц. Изначально занимавшийся исключительно кредитами, сегодня АО «Тинькофф банк» активно расширяет спектр услуг. Не так давно он запустил банк для предпринимателей.

Многие бизнесмены уже успели открыть в банке «Тинькофф» расчетный счет на выгодных условиях, об этом говорят многочисленные положительные отзывы.

Как пополнить валютный счет в Тинькофф

После открытия валютного счета необходимо его пополнить, чтобы было чем расплачиваться с контрагентами. Как пополнить валютный счет в Тинькофф Банке?

Все там же, в личном кабинете:

  • открываем вкладку Создать ;
  • в выпавшем меню выбираем Перевод между счетами ;
  • указываем счета для обмена валют и переводимую сумму;
  • вводим СМС-код для подтверждения операции;
  • приобретенная валюта отразится на указанном валютном счете.

В процессе пополнения валютного счета программа покажет текущий курс и размер взимаемой комиссии. Последняя зависит от суммы валютного пополнения и обслуживающего пакета. Покупка валюты по тарифу Простой составит 1%.

Заключение

Видео (кликните для воспроизведения).

Чтобы физическому лицу открыть валютный счет в Тинькофф необходимо сначала открыть р/с в рублях. Затем в пару кликов создаем валютный счет в личном кабинете, пополняем его и можем проводить переводы.

Источники

Тинькофф банк валютный контроль
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here