Возврат подоходного налога ипотека список документов

Важная информация в статье: "Возврат подоходного налога ипотека список документов", собранной на основе данных авторитетных источников. По всем вопросам можете обращаться к дежурному юристу.

Документы для оформления налогового вычета по ипотеке, кредиту, жилищному займу

Для того чтобы оформить налоговый вычет на жилье, приобретенное в кредит (ипотеку или жилищный заем), в ИФНС по месту жительства необходимо представить следующие документы:

Договор с организацией, которая выдала кредит. Такой организацией может быть банк или компания, в которой вы работаете. Не забудьте – в тексте договора должно быть упоминание о целевом назначении кредита на покупку или строительство определенной недвижимости. Подготовьте заверенную копию.

Справка о выплаченных за год процентах. Справку запрашиваете там, где вы получили кредит – в банке или в бухгалтерии с места работы. Предоставляется оригинал.

Документ, удостоверяющий личность. Это может быть паспорт или другой заменяющий его документ. Подготовьте копии первой страницы и прописку. Несмотря на то, что копия паспорта не включена в список необходимых документов, мы рекомендуем иметь ее на руках.

Справка 2-НДФЛ. Это справка о ваших доходах за год. Выдается бухгалтерией организации, где вы работаете. Если в течение года вы были трудоустроены в нескольких организациях, необходимо собрать справки со всех рабочих мест. Предоставляется оригинал.

Заявление на возврат налога. В заявлении установленного образца указываются реквизиты, на которые будут перечислены деньги из бюджета. Предоставляется оригинал.

Договор долевого участия или договор купли-продажи. Подготовьте заверенную копию.

Документы по оплате сделки. Квитанциями, платежными поручениями или расписками вы подтверждаете факт и сумму покупки жилья. Инспекция принимает заверенные копии.

Акт приема-передачи, если вы купили жилье по договору долевого участия. Заверенная копия.

Выписка из ЕГРН, если вы приобрели жилье по договору купли-продажи. Заверенная копия.

Налоговая декларация 3-НДФЛ. Предоставляется оригинал.

Будьте готовы к тому, что ряд налоговых инспекций требует копии платежных документов по уплате основной суммы долга. Это могут быть платежные поручения, выписки, чеки и другое. Кроме того инспектор может запросить копии документов по оплате кредитных процентов. Вы не обязаны их представлять, поэтому действуйте на свое усмотрение – либо подготовьте запрошенные документы, либо укажите на письмо ФНС РФ от 22.11.2012 N ЕД-4-3/[email protected] В нем сказано, что для получения вычета достаточно представить банковскую справку об уплаченных процентах.

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

Сложно понять, положен ли вам вычет?
Вас бесплатно проконсультируют

Документы для оформления налогового вычета за жилье

Для того чтобы вернуть налог за покупку квартиры, в налоговую инспекцию необходимо предоставить комплект документов. Для разных ситуаций этот комплект может различаться. Мы рассмотрим самые распространенные варианты.

Сложно понять, положен ли вам вычет?
Вас бесплатно проконсультируют

Если вы еще не приобрели жилье, рекомендуем сайт-методичку нашего партнера «Секреты риэлтора»: Квартира-без-агента.ру. С помощью материалов сайта вы сможете самостоятельно ориентироваться в вопросах купли-продажи недвижимости, контролировать своего риэлтора и задавать ему правильные вопросы.

Что необходимо для получения имущественного вычета

  • заполнить налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ);
  • получить справку 2-НДФЛ из бухгалтерии по месту работы о суммах начисленных и удержанных налогов за соответствующий год;
  • подготовить копии документов, подтверждающих право на жильё;
  • подготовить копии платежных документов, которые подтверждают факт уплаты денежных средств за объект недвижимости;
  • написать заявление на возврат подоходного налога;
  • весь пакет документов вместе с налоговой декларацией 3-НДФЛ отнести в ИФНС по месту жительства;
  • ожидать возврата налога в течение 4 месяцев.

Заявление для вычета через налоговую

Заявление на получение имущественного вычета за проценты имеет образец, установленный законодательством РФ и регламентированный Приказом ФНС России № ММВ-7-8/[email protected] от 14.02.2017 (ред. от 30.11.2018) «Об утверждении форм документов, используемых налоговыми органами и налогоплательщиками при осуществлении зачета и возврата сумм излишне уплаченных (взысканных) налогов, сборов, страховых взносов, пеней, штрафов».

Заполнить данный документ можно как от руки, получив бланк в налоговой инспекции или распечатав из интернета, так и в электронном виде, распечатав после на бумажный носитель.

В заявлении необходимо отразить следующую информацию по пунктам:

  1. Индивидуальный номер налогоплательщика (указывается на 1 и 2 страницах документа).
  2. Код налоговой инспекции, куда подается заявление.
  3. Данные физического лица (фамилия, имя, отчество), а также его статус как плательщика. В данном поле необходимо отметить «налогоплательщик».
  4. Ссылка на 78 статью Налогового кодекса России.
  5. Основание для получения компенсации. В данном случае нужно отметить «излишне уплаченную сумму налога».
  6. Размер суммы возврата в рублях.
  7. Налоговый период по коду, где:
  • в первых знакоместах указывается код в формате «ГД» – годовой, «ПЛ» – полугодовой, «КВ» – квартальный, «МС» – месячный;
  • в 4 и 5 знакоместах указывается номер месяца: отчетного года в формате от 01 до 12, квартального от 01 до 04, полугодового от 01 до 02;
  • с 7 по 10 знакоместах указывается отчётный год.

При подаче декларации один раз в год, в 4 и 5 знакоместах указывается значение 00, например, ГД.00.2018.

  • Код по ОКТМО и КБК. ОКТМО – общероссийский классификатор территорий муниципальных образований, присваивается каждому предприятию после регистрации. Найти можно на сайте Росстата, а также в ФНС. Код бюджетной классификации (КБК) присваивается каждому виду налога и действию за ним. В настоящее время КБК на возврат НДФЛ – 182 1 01 02010 01 1000 110.
  • Состав заявления: количество страниц и приложений к нему.
  • Данные заявителя и его подпись, номер его телефона, а также дата составления документа.
  • Сведения расчетного счета (номер и вид счета, получатель (необходимо отметить «физическое лицо» и указать его данные), а также данные кредитной организации (наименование, банковский идентификационный код).
  • Данные документа, удостоверяющего личность получателя: код вида документа (указывается «21»), серия и номер, дата выдача, кем выдан.
  • Страница 003 «Сведения о физическом лице, не являющимся ИП, не заполняется, если был указан индивидуальный номер налогоплательщика, за исключением указания Ф.И.О. заявителя.
  • Читайте так же:  Валютный контроль сегодня

    Декларация 3-НДФЛ

    Декларацию следует заполнять на бланке формы 3-НДФЛ. В бумажном виде его можно взять в налоговой инспекции, в электронном – скачать на сайте ФНС. Также на сайте есть специальная программа «Декларация», в которой заполняется этот документ.

    Кто должен заполнить?

    Заполняет декларацию на возврат подоходного налога сам заемщик. Если у него нет опыта или желания, он может доверить заполнение бухгалтеру или иному сведующему лицу за отдельную плату. Для этого потребуется предоставить ему вышеуказанные документы и оплатить услуги по факту ее получения.

    Описание структуры

    Для получения налогового вычета необходимо заполнить:

    • титульный лист;
    • разделы 1 и 6;
    • листы А и Д1.

    Нюансы и правила заполнения

    Лучше всего воспользоваться программой «Декларация»: в ней автоматически подставляются нужные коды и рассчитывается сумма вычета. При составлении вручную необходимо знать основные нюансы заполнения каждого раздела.

    Титульный лист

    Этот лист представляет собой бланк, куда вносится информация о налогоплательщике:

    • ФИО;
    • место и дата рождения;
    • паспортные данные;
    • адрес (с индексом);
    • контактный телефон;
    • количество страниц и приложений.

    Кроме того, вверху страницы указывается:

    • ИНН (при наличии);
    • код налогового периода;
    • номер корректировки (если подается повторно);
    • коды ИФНС, страны и категории налогоплательщика.

    Внизу проставляется дата заполнения и подпись.

    Первый раздел

    1. На этом листе указывается код «2», который обозначает возврат средств из бюджета (строка 010). Также проставляется код бюджетной классификации (КБК), соответствующий НДФЛ – «182 1 01 02010 01 1000 110» (строка 020).
    2. В строке 030 проставляется территориальный код, называемый ОКТМО. Нужное значение можно найти на сайте ФНС в специальном сервисе «Узнай ОКТМО».
    3. Там следует выбрать из выпадающего списка субъект РФ и ввести первые буквы наименования муниципального образования. Далее система покажет имеющиеся населенные пункты, из которых пользователь выбирает свой. После нажатия на кнопку «Найти» в окне ниже появится нужный код.
    4. По строке 040 указывается итоговая сумма к возврату. При заполнении в программе это значение появится после заполнения других разделов. В бумажном документе следует после внесения прочей информации и расчета вернуться к разделу 1 и указать там полученное значение.

    Шестой раздел

    Здесь производится расчет суммы к возврату. В строку 060 вписывается сумма уплаченных процентов, а в строке 160 указывают сумму вычета. Она равна фактически произведенным расходам, но не более 3 млн. руб.

    Лист А

    Здесь указываются доходы налогоплательщика и начисленный НДФЛ за отчетный период. Необходимо вписать ставку налога (13%), данные об источнике выплат (ИНН, КПП, ОКТМО, наименование). Далее вносится информация об общем начисленном и облагаемом доходе, начисленном и удержанном налоге. Данные для заполнения этого листа берут из справки 2-НДФЛ.

    Лист Д1

    На этом листе указывают информацию об объекте недвижимости:

    • полный адрес;
    • вид собственности;
    • дату регистрации жилья и его стоимость;
    • дату начала использования объекта.

    В пункте 1.12 указывается сумма расходов на оплату процентов по кредиту.

    Заполнение при наличии первоначального взноса

    Если за квартиру делался первоначальный взнос, то информация об этом также заносится в декларацию. Ее следует указать на листе Д1 как расход на приобретение недвижимости.

    Какой пакет документов нужно собрать для возврата 13 процентов?

    Список необходимых бумаг

    Для посещения налоговой инспекции с целью получения возврата налога с основной суммы и процентов при покупке квартиры в ипотеку нужны обязательные документы:

    • справка формы 2-НДФЛ за нужное время;
    • свидетельство о праве собственности на жилье (с 2016 года выписка из ЕГРН);
    • договор купли-продажи;
    • кредитный/ипотечный договор (оригинал + копии каждой страницы);
    • заполненная декларация 3-НДФЛ;
    • справка об уплаченных процентах;
    • заявление на предоставление вычета.

    Дополнительный перечень

    Дополнительно могут понадобиться:

    • Свидетельство о заключении брака (оригинал и копия).
    • Заявление о распределении имущественного вычета между супругами (оригинал).

    Где их взять?

    • Справка формы 2-НДФЛ за нужное время получается у работодателя.
    • Выписка из ЕГРН получается Росреестре.
    • Договор купли-продажи получается Росреестре после регистрации прав.
    • Акт приема передачи купленного помещения вместе с ключами и документами на квартиру выдается при передаче жилья в собственность.
    • Кредитный/ипотечный договор (оригинал + копии каждой страницы) получается в Банке при оформлении ипотечного кредита.
    • Форма 3-НДФЛ за соответствующий год заполняется заявителем печатается и подписывается.
    • Документы, которые подтверждают ежемесячную оплату ипотеки это чеки, квитанции или банковские выписки заявитель получает при оплате в течении всего периода ипотеки.
    • Заявление на предоставление вычета пишется заявителем в произвольной форме или на бланке ФНС.
    • Заявление о распределении имущественного вычета между супругами оформляется по образцу из Письма ФНС от 14.11.2017 № ГД-4-11/[email protected]

    Как связан возврат по покупке жилья и по процентам по ипотеке

    Налоговый вычет можно получить и по стоимости жилья, и по процентам, выплаченным по ипотечному кредиту. Это — два компонента «имущественного налогового вычета». Порядок получения такой: как правило, сначала возвращают налоги по стоимости жилья, а затем по выплаченным процентам по ипотеке.

    Два способа получения вычета

    Получить вычет возможно двумя способами: по окончании года, за который получается вычет, получив всю сумму от налоговой инспекции, или в течение года, за который получается вычет, недоплачивая налог и получая вычет у работодателя (или иного налогового агента). Давайте рассмотрим пример. Чтобы получить возврат по процентам, уплаченным, например, в 2012 году, Вам надо дождаться окончания года. Затем, например, в январе 2013 года Вы можете подать документы в налоговую инспекцию и получить возвращенные налоги одной суммой (до 13% от уплаченных в 2012 году процентов).

    Или Вы можете взять нужные документы в налоговой инспекции, предоставить их работодателю и получать вычет у работодателя. Но работодатель не будет Вам ничего возвращать. Он не будет с Вас удерживать налог на доходы, пока та сумма налога на доходы, которую он Вам таким образом выплатит, не будет равна фактически уплаченным в 2012 году процентам.

    Пакет документов для возврата НДФЛ: имущественный вычет – приобретение жилья в новостройке

    Напоминаем, что размер вычета равен сумме, израсходованной на приобретение объекта недвижимости, но не более 2 млн. рублей.

    1. Копия договора о приобретении жилья.
    2. Копия акта о передаче жилья налогоплательщику.
    3. Копии платежных документов, подтверждающих факт уплаты денежных средств налогоплательщиком (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и другие документы).
    4. Заполненная декларация 3-НДФЛ на покупку жилья.
    5. Справка 2-НДФЛ с места работы (если вы подаете заявление на возврат НДФЛ за 2018 год, то справка необходима именно за 2018 год. Нести справку 2-НДФЛ за неполный 2019 год не нужно).
    6. Копия паспорта (главной страницы и страницы с действительной пропиской).
    7. Копия ИНН.
    8. Заявление на возврат НДФЛ.
    9. Копия кредитного договора, если жилье покупалось в кредит.
    10. Справка из банка о сумме уплаченных процентов за тот год, за который подается декларация. Если сумма процентов включается в состав вычета на несколько лет, тогда надо будет предоставить справку из банка о сумме уплаченных процентов за соответствующие годы.
    Читайте так же:  Налоговый вычет 327 в 3 ндфл

    Как подсчитать вычет и налог к возврату

    Сумма вычета уменьшает так называемую налогооблагаемую базу, то есть ту сумму, с которой у Вас удержали налог. Получить от государства в виде возвращенных налогов Вы сможете не сумму вычета, а 13% от суммы вычета, то есть то, что было заплачено в виде налогов. Сумма вычета может составить всю сумму фактически выплаченных процентов, но не более 3 млн рублей — лимита вычета. Сумма налога к возврату может составить до 13% от фактически выплаченных процентов. Если Вы заплатили банку процентов, например, на 100 рублей, Вы можете вернуть 13 рублей.

    При этом, Вы не сможете получить больше, чем заплатили налогов. Например, Вы заплатили за 2012 год 100 рублей процентов по кредиту. 13% от 100 рублей — это 13 рублей. Вы сможете получить 13 рублей, только если заплатили (или работодатель с Вас удержал) за 2012 год 13 рублей налогов на доходы. Если за 2012 год Вы заплатили налогов только 10 рублей, Вы сможете по итогам 2012 года вернуть 10 рублей. 3 рубля перейдут на следующие годы. Вычет по процентам по ипотеке, в отличие от некоторых других вычетов, переносится на будущие годы.

    Заявление работодателю

    При получении вычета через своего работодателя следует подать два заявления:

    • в налоговую инспекцию для подтверждения права на вычет;
    • в бухгалтерию предприятия на получение вычета.

    Нюансы оформления

    Заявление в бухгалтерию также можно заполнить от руки или на компьютере. Внизу обязательно проставляется дата составления и ставится личная подпись сотрудника.

    Пункты

    В шапке документа указывается:

    • наименовании должности руководителя компании;
    • ФИО начальника;
    • должность и ФИО заявителя.

    Например: «Генеральному директору ООО «Альфа» Кузнецову Алексею Владимировичу от старшего экономиста Власовой Валентины Петровны».

    В тексте заявления указывается:

    • Год предоставления вычета.
    • Основание (ссылка на статью Налогового кодекса).
    • Вид вычета.
    • Причина: «Прошу предоставить в 2019 году имущественный налоговый вычет по НДФЛ в соответствии со ст. 220 НК РФ в связи с приобретением квартиры по договору ипотечного кредитования».

    Далее приводится информация об уведомлении из ИФНС о разрешении предоставлять вычет, его номер и дату. Например: «Согласно уведомлению от … № … о подтверждении права на имущественный налоговый вычет, выданному ИФНС …, его сумма составляет … руб.

    В конце заявления пишут: «Уведомление № … от … прилагается».

    Для получения налогового вычета по уплаченным по ипотечному кредиту процентам необходимо подать заявление в налоговую инспекцию и приложить документы. В случае, когда вычет предоставляется по месту работы, этот комплект дополняется еще одним – заявлением в бухгалтерию. Также обязательно приложить уведомление из ИФНС о разрешении на вычет.

    Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

    Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

    +7 (499) 938-47-82 (Москва)
    +7 (812) 467-38-15 (Санкт-Петербург)

    Полный список документов для возврата налога при покупке квартиры в ипотеку. Правила подачи и сроки рассмотрения

    Получить возврат налога за покупку квартиры в ипотеку достаточно просто. Главное, собрать все документы, и поход в налоговую инспекцию окажется кратковременным. Прежде чем идти надо подготовиться и собрать весь пакет бумаг, сделать ксерокопии требуемых и оформить их в надлежащем виде.

    Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

    Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 938-47-82 . Это быстро и бесплатно !

    Пакет документов для возврата НДФЛ: имущественный вычет – приобретение земельного участка

    1. Копия свидетельства о праве собственности на объект недвижимости, который построен на земельном участке.
    2. Копия свидетельства о праве собственности на земельный участок.
    3. Копии платежных документов, подтверждающих факт уплаты денежных средств за земельный участок и на расходы по строительству жилого дома.
    4. Заполненная 3-НДФЛ на вычет по строительству.
    5. Справка 2-НДФЛ с места работы (если вы подаете заявление на возврат НДФЛ за 2018 год, то справка необходима именно за 2018 год. Нести справку 2-НДФЛ за неполный 2019 год не нужно);
    6. Копия паспорта (главной страницы и страницы с действительной пропиской).
    7. Копия ИНН.
    8. Заявление на возврат НДФЛ.

    Личный консультант заполнит
    за вас декларацию за 1699 ₽

    Перечень документов для получения налогового вычета по ипотеке. Порядок сбора и оформления бумаг

    Приобретая квартиру в ипотеку заемщик может получить имущественный вычет по фактически уплаченным процентам. Для этого подается заявление и пакет документов в налоговую инспекцию. После камеральной проверки ИФНС принимает решение о предоставлении льготы. Налогоплательщику важно знать, какие документы он должен собрать и как правильно их оформить.

    Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

    Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 938-47-82 . Это быстро и бесплатно !

    Калькуляторы, которые можно скачать

    Калькуляторы помогут Вам рассчитать возврат налогов по стоимости жилья и ипотеке. Вы можете скачать их по ссылкам выше.

    Как получить максимальный вычет быстро и просто?

    Читайте так же:  Пенсионеры имеют право на имущественный вычет

    Проще всего быстро подготовить правильные документы на максимальный возврат и подать эти документы с Налогией. С Налогией инспекция одобрит документы и их не придется переделывать. Вы получите правильные документы и консультацию эксперта. А потом сможете выбрать — отнести документы в инспекцию самому или подать онлайн.

    Калькулятор возврата налога

    Вдобавок к этой странице Вы можете при помощи нашего ипотечного калькулятора посчитать размер выплат по ипотеке и размер налогов, которые Вы сможете вернуть. Наш ипотечный калькулятор, в отличие от многих других, считает в том числе и налоги к возврату по ипотеке, включая расшифровку возвращенных налогов по годам. Наш калькулятор в разделе «Покупка жилья» / «Калькулятор».

    Что такое вычет при выплате процентов по ипотеке

    Видео (кликните для воспроизведения).

    Вы можете вернуть себе деньги, уплаченные государству в виде налогов, либо не уплачивать налог (на определенную сумму). Для этого необходимо получить так называемый налоговый вычет, то есть уменьшить налогооблагаемый доход. Налоговый вычет – это сумма, которая уменьшает размер дохода, с которого взимается налог. Часто доход, который Вы получаете, — это только 87% от того, что Вы заработали. Потому что 13 рублей из каждых 100 рублей Ваш работодатель (или иной налоговый агент) платит за Вас в качестве налога (налога на доходы физических лиц, иначе называемого подоходный налог). Именно эти деньги в некоторых случаях Вы можете вернуть себе. Одним из таких случаев, дающих право на налоговый вычет, является покупка жилой недвижимости c использованием ипотечного кредита и выплата процентов по ипотечному кредиту.

    Заявление в налоговую

    Если налогоплательщик желает получить вычет через налоговую инспекцию, то вместе с документами необходимо подать заявление.

    Как составить?

    На сайте ФНС можно скачать бланк заявления. Он состоит из трех листов, куда заносятся данные о налогоплательщике и реквизиты расчетного счета, на который инспекция перечислит деньги. Кроме того в заявлении указывают:

    • суммы налогового вычета;
    • код ОКТМО;
    • КБК.

    Заявление подают в бумажной или электронной формах. В первом случае бланк заполняют от руки либо на компьютере, после чего распечатывают и подписывают. Электронная форма документа подписывается цифровой подписью.

    Ключевые пункты

    Адрес заполняется с указанием почтового индекса. В отдельной строке проставляется год, за который предоставляется вычет (например, ГД.00.2018 при получении вычета за 2018 год).

    Для банковских реквизитов обязательно указание:

    • типа счета (например, сберегательный);
    • полное наименование банка, открывшего его;
    • БИК;
    • коррсчет кредитной организации.

    Пример: «ПАО «Банк ВТБ», сберегательный счет, корреспондентский счет 30101810145250000411, банковский идентификационный код 044525411, номер счета клиента 40817810010203040506, получатель Васильев Сергей Юрьевич».

    На третьем листе заявления указывают данные налогоплательщика:

    • адрес регистрации (с индексом);
    • паспортные данные;
    • код региона.

    Сроки рассмотрения

    Через ФНС

    В налоговой инспекции на проверку документов отводится 90 календарных дней. Еще месяц на перечисление денег.

    Через работодателя

    Бухгалтерия обязана произвести возврат после получения уведомления с начала года и прекратить удерживать подоходный налог до конца года. Если сумма вычета не перекрыла сумму в двести шестьдесят тысяч плюс сумму процентов по ипотечному кредиту, в следующем году необходимо обратиться вновь за новым уведомлением.

    Как получить вычет с Налогией

    На веб-сайте Налогия Вы найдете все для того, чтобы получить вычет. Теперь не нужно обращаться к консультантам. Вы сами сможете все сделать гораздо быстрее и дешевле:

    Чтобы перейти к заполнению налоговой декларации 3-НДФЛ на нашем веб-сайте, нажмите, пожалуйста, кнопку Далее ниже.

    Максимальный размер вычета

    Не существует ограничений по количеству лет вычета. То есть, если Вы, например, выплачиваете ипотечный кредит в течение 20 лет, Вы все 20 лет можете возвращать налоги, по мере того как проценты из запланированных превращаются в выплаченные. Максимальный размер возврата налога при покупке недвижимости составляет 260 000 рублей, но возврат процентов по ипотечному кредиту делается сверх этого лимита. Максимальный размер возврата налога по ипотечному кредиту составляет 390 000 рублей

    Простое видео в нашей видеошколе

    Вдобавок к этой странице Вы можете посмотреть простой видеоролик, который поможет Вам разобраться в том, как вернуть деньги при покупке жилья, в разделе «Полезное», на странице «Видеошкола».

    Особенности в списке необходимых бумаг для получения НДФЛ через работодателя

    Если гражданин решит получать возврат налога через работодателя, то сначала ему придется обратиться в налоговую инспекцию с пакетом документов для получения уведомления, подтверждающего право на получение имущественного вычета. При этом предоставление заполненной декларации 3-НДФЛ не требуется. Только после получение уведомления, его, вместе с пакетом документов, необходимо передать в бухгалтерию на предприятии.

    Получать возврат налога с уплаченных процентов по ипотеке можно как во время погашения ипотечного займа, так и после его закрытия, если имущественный вычет будет получен не в полном объеме.

    Куда и когда подавать?

    Документы на возврат подаются обязательно в инспекцию по месту регистрации заявителя, независимо от места нахождения купленного жилья. Подать можно в любое время, но удобнее по окончанию календарного года, в котором получено свидетельство о регистрации права. Налоговый вычет начисляется за три предыдущих года (если свидетельство получено 31декабря 2017 года, то вычет получается за 2017, 2016 и 2015 годы).

    Ипотека длится обычно больше. Поэтому подачу заявления на компенсацию процентов надо не затягивать на срок больше 3-х лет. Лучше или оформлять в один год сразу два вычета, или разные попеременно. Тогда все суммы удастся получить полностью.

    Пакет документов для возврата НДФЛ: имущественный вычет – приобретение жилья на вторичном рынке

    1. Копия свидетельства о праве собственности на объект недвижимости.
    2. Копии платежных документов, подтверждающих факт уплаты денежных средств налогоплательщиком (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и другие документы).
    3. Заполненная 3-НДФЛ;
    4. Справка 2-НДФЛ с места работы (если вы подаете заявление на возврат НДФЛ за 2018 год, то справка необходима именно за 2018 год. Нести справку 2-НДФЛ за неполный 2019 год не нужно).
    5. Копия паспорта (главной страницы и страницы с действительной пропиской).
    6. Копия ИНН.
    7. Заявление на возврат НДФЛ.
    8. Копия кредитного договора, если жилье покупалось в кредит.
    9. Справка из банка о сумме уплаченных процентов за тот год, за который подается декларация. Если сумма процентов включается в состав вычета на несколько лет, тогда надо будет предоставить справку из банка о сумме уплаченных процентов за соответствующие годы.
    Читайте так же:  Налог истек срок исковой давности

    Если возврат налога делается повторно

    В случае, если сумма вычетов в первый раз не превысила 260 тысяч рублей, то покупая жилье во второй раз можно оформить налоговый вычет, на остаток, который не был получен. При оформлении ипотеки такого не происходит и не разрешается дважды получать налоговый вычет.

    Вычет можно оформить как через работодателя, так и через ФНС, но удобнее сразу обратиться в налоговую инспекцию с комплектом документов и оформить декларацию там, чтобы избежать ошибок. При подаче документов желательно иметь два экземпляра. Один отдается, а на другом представитель налоговой ставит отметку о приеме. Это исключит все претензии в случае утери какого-то документа.

    Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

    Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

    +7 (499) 938-47-82 (Москва)
    +7 (812) 467-38-15 (Санкт-Петербург)

    Как написать заявление на возврат 13% с процентов по ипотеке? Какие еще нужны документы?

    Покупка недвижимости с помощью ипотечного кредитования – один из распространенных вариантов приобретения собственного имущества. При этом законодательство Российской Федерации позволяет каждому налогоплательщику вернуть налоговый вычет с основных расходов на ипотеку и с процентов по ней. Получить возврат налога можно как через налоговую службу, так и через работодателя.

    Список документов, необходимых для процедуры возврата денежных средств, а также особенности написания заявления можно найти в данной статье.

    Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

    Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 938-47-82 . Это быстро и бесплатно !

    Как заполнить декларацию 3-НДФЛ?

    При заполнении декларации 3-НДФЛ используется программа, которую скачивают с сайта. Nalog.ru в закладке Программные средства; Декларация 3-НДФЛ за соответствующий год.

    При заполнении декларации необходимо выполнить обязательные пункты:

    • Задание условий.
    • Сведения о декларанте.
    • Доходы, полученные в РФ.
    • Имущественный вычет.

    В закладке «Задание условий» выполняем следующие действия:

    1. Выбираем вид декларации 3-НДФЛ.
    2. Вводим номер инспекции.
    3. Вводим ОКТМО.
    4. Выбираем признак налогоплательщика.

    В закладке «Сведения о декларанте» заносим:

    • Фамилия Имя Отчество.
    • ИНН.
    • Дата и место рождения.
    • Серия и номер паспорта или другого документа, заменяющего паспорт, кем выдан.
    • Номер телефона.

    В закладке «Доходы, полученные в РФ» заносим суммы дохода, заработанные на территории Российской федерации по месяцам и по кодам дохода. Переходим к расчету получения вычета. Здесь:

    1. ставим галочку – «Имущественный вычет»;
    2. выбираем способ приобретения;
    3. наименование объекта (Квартира, дом, комната);
    4. признак налогоплательщика;
    5. заносим кадастровый номер жилья;
    6. дату приобретения жилья;
    7. дату регистрации права на собственность;
    8. указываем стоимость объекта либо доли приобретенного имущества и величину процентов по кредиту из платежных документов.

    Кадастровый номер жилья узнаем из документов на объект имущества.

    После заполнения всех пунктов в нужных закладках делаем предварительный просмотр и проверяют правильность заполнения.

    Исправляем найденные недочеты и еще раз просматриваем. Обращаем внимание на правильность в адресах и цифры в ОКТМО, ИНН, данных из паспорта. Убедившись в правильности, печатаем декларацию.

    Распечатанный экземпляр со всем комплектом документов сдаем или в бухгалтерию работодателя или в налоговую инспекцию.

    Если подаем работодателю, то с даты подачи заявления, бухгалтерия перестает удерживать подоходный налог до тех пор, пока сумма удержанного налога не превысит сумму исчисленного вычета. Но вместе с заявлением надо принести уведомление о подтверждении права на имущественный вычет из налоговой инспекции.

    Если размер вычета превышает сумму удержаний подоходного налога, то при наступлении нового года придется нести налоговое уведомление на другой год.

    Если работаете по гражданско-правовому договору, то получать вычет можно только в налоговой инспекции.

    Какие документы нужны для возврата 13% с процентов по ипотеке: перечень для ФНС

    Право гражданина на получение имущественного вычета регламентируется статьей 220 Налогового кодекса Российской Федерации. Для получения суммы возврата налога гражданину необходимо обратиться в Федеральную налоговую службу по месту жительства.

    Для того чтобы получить полагающуюся компенсацию, налогоплательщику необходимо предоставить полный пакет правоустанавливающих документов:

    Справка о доходах

    Справка по форме 2-НДФЛ о доходах налогоплательщика. Данный документ содержит в себе сумму уплаченного и начисленного налога на доход гражданина и выдается на предприятии, где официально устроен гражданин. Выдается справка бухгалтером предприятия.

    В настоящий момент справка 2-НДФЛ выдается только за один год (календарный), за который запрашивается имущественный вычет. В случае если налогоплательщику необходимо получить справку 2-НДФЛ за несколько лет, то необходимо в бухгалтерии запросить несколько документов за каждый год. При этом стоит помнить, что осуществить возврат излишне уплаченного налога можно только за три предыдущих года.

    Что касается периода действия данной бумаги, то он не установлен на законодательном уровне. Выдача справки 2-НДФЛ может быть произведена в любой момент до даты подачи декларации, главным условием при этом является то, чтобы в документе были отражены все доходы гражданина за декларируемый период.

    Так, например, если гражданин хочет получить возврат налога за 2018 год, то справку 2-НДФЛ можно получить, начиная с 1 января и до 1 апреля 2019 года (крайний срок подачи налоговой декларации).

    Справка из банка

    Справка из кредитной организации об уплаченной заемщиком сумме процентов, как и справка по форме 2-НДФЛ, не имеет ограничений по сроку действия. Главным условием остается также наличие в документе суммы всех уплаченных процентов по ипотеке за декларируемый период.

    Как правило, данный документ выдается в день обращения заемщика в кредитную организацию. Условно справку можно разделить на два блока.

    • В первом содержится информация о заёмщике (личные и паспортные данные), сведения об ипотечном кредите (номер кредитного соглашения, дата взятия ипотеки, размер займа), а также сведения о кредитной организации.
    • Второй блок состоит из таблицы, которая включает в себя сведения о дате внесения платежа (помесячно), суммы погашения тела кредита (основной суммы), суммы выплаченных процентов, а также итоговой суммы уплаченного долга и процентов по нему.
    Читайте так же:  Водный налог задачи с решением

    В конце справки проставляется дата ее составления, а также подпись с расшифровкой уполномоченного лица, выдавшего документ. Также на бумаге в обязательном порядке ставится печать кредитной организации.

    Что делать, если общая собственность

    При общей долевой собственности вычет (и по стоимости жилья, и по процентам по ипотеке) распределяется в соответствии с долями владельцев. Такой же принцип действует, если долями владеют супруги. Передать свою долю вычета один участник долевой собственности другому не может.

    При общей совместной собственности вычет также распределяется, но по желанию владельцев. Им нужно будет написать письменное заявление о распределении вычета и предоставить его в налоговую инспекцию вместе с другими документами. Можно распределить вычет и в пользу одного владельца.

    Заявление на получение выплаты

    В ФНС

    Заявление в налоговую инспекцию по месту проживания подается в произвольной форме. В тексте необходимо указать:

    • номер отделения ФНС в которую обращаетесь;
    • имя, отчество, фамилию;
    • домашний адрес;
    • ИНН налогоплательщика;
    • год или годы (но не больше трех), за который желаете получить вычет;
    • адрес имущества, взятого по ипотеке;
    • дату, подпись;
    • расчетные данные.

    Сумма налогового вычета по ипотеке согласно статьи 220 налогового кодекса состоит из двух частей:

    • 13% от суммы покупки (максимальный размер 260 тысяч рублей);
    • 13% от суммы платежей банку за использование кредита (максимальный размер 390 тысяч рублей).

    На работе

    Заявление на возврат НДФЛ для работодателя составляется также в произвольной форме. В документе указываются:

    • наименование организации;
    • ФИО заявителя;
    • просьба о предоставлении вычета за определенный период на основании ст. 220 НК РФ;
    • сумма вычета;
    • ссылка на уведомлении ФНС о праве на получение вычета;
    • дата, подпись.

    Нюансы, если возврат имущественного налога осуществляется через работодателя

    В этом случае необходимо собрать все указанные выше документы, подать их в инспекцию и получить уведомление о том, что возврат НДФЛ одобрен. После этого в бухгалтерию своего предприятия подают заявление о возврате денежных средств и уведомление из ИФНС.

    Заявление при возврате подоходного налога через работодателя

    Для получения возврата налога через работодателя, гражданину необходимо подать соответствующее заявление сначала в ФНС для получения уведомления, а после работодателю для начисления. Составляются заявления в произвольной форме, как в письменном, так и в печатном виде.

    В заявление в ФНС необходимо указать следующую информацию:

    1. Данные налоговой инспекции (наименование, реквизиты, адрес).
    2. Личные и паспортные данные заявителя, ИНН и контактный номер телефона.
    3. В тексте заявления прописать просьбу на подтверждение права на получение вычета. Например: «В соответствии со ст.220 НК РФ, прошу подтвердить право на получение мной имущественного вычета по НДФЛ в … году в сумме … в части фактических расходов на погашение процентов по ипотеке, предусмотренных пп.4 п.1 ст. 220 НК РФ».
    4. Данные места работы заявителя (название предприятия, адрес, реквизиты). Например, «Вычет в … году буду получать по месту работы: … ».
    5. Перечень прилагаемых к заявлению бумаг.
    6. Дата составления и подпись заявителя.

    При составлении заявления работодателю для предоставления имущественного вычета нужно указать следующую информацию:

    1. Данные лица, кому направляется документ, а также сведения о предприятии.
    2. Личные и паспортные данные работника, ИНН, адрес регистрации, а также номер телефона.
    3. В тексте прописывается просьба о предоставлении налогового вычета со ссылкой на законодательство. Например, «Прошу предоставить мне, …, в соответствии со ст.220 НК РФ пп.4 п.1, имущественный вычет в … году».
    4. Сведения полученного в ФНС уведомления на право получения вычета. Например, «Согласно уведомлению от … года № …., выданному …, сумма имущественного вычета составляет …(тестовое дублирование суммы) рублей».
    5. Перечень прилагаемых документов.
    6. Подпись заявителя и дата составления документа.

    Получить возврат налога с процентов по ипотечному кредитованию не составляет большого труда. Грамотно собранный пакет необходимых документов и верно составленное заявление на получение имущественного вычета позволят вернуть удержанную сумму без лишних хлопот.

    Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

    Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

    Возврат налога по процентам по ипотеке

    Какие бумаги нужны для возврата 13 процентов от покупки жилья: список

    Перечень бумаг, необходимых для возврата подоходного налога:

    1. Заявление на предоставление налогового вычета. Составляется в произвольной форме, но содержит наименование вычета, основание для его получения, сумму.
    2. Копия паспорта.
    3. Копия договора ипотечного кредитования.
    4. Документы, подтверждающие право собственности на недвижимость. К ним относятся техпаспорт, свидетельство о праве собственности, договора купли-продажи и пр.
    5. Квитанции об уплате регулярных платежей по кредиту.
    6. График погашения ипотеки. Это приложение к кредитному договору.
    7. 2-НДФЛ.
    8. Справка об уплаченных процентах банку.

    Справка о доходах

    Справка с места работы по форме 2-НДФЛ. В ней содержатся сведения о начисленных доходах и удержанном НДФЛ за предыдущий календарный год. Справка должна быть актуальной. т.е. с момента ее выдачи прошло не более одного месяца.

    Справка из банка

    Справка из банка о фактической сумме выплаченных по кредиту процентов. В ней указывается размер фактически оплаченных процентов за прошлый год. В этом документе должна в обязательном порядке присутствовать ссылка на номер и дату кредитного договора.

    Если Вы собираетесь получать вычет за 2018 год

    Видео (кликните для воспроизведения).

    Если Вы хотите получить вычет по процентам, уплаченным в 2018 году, Вам надо дождаться окончания 2018 года. Документы на вычет можно будет подавать с первого рабочего дня 2019 года. Программа для подготовки 3-НДФЛ за 2018 год, которая Вам понадобится, появится на нашем веб-сайте в январе 2019 года. Это связано с тем, что декларация за 2018 год, как правило, подается по окончании 2018 года.

    Источники

    Возврат подоходного налога ипотека список документов
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here