Юникредит банк валютный контроль изменениями

Важная информация в статье: "Юникредит банк валютный контроль изменениями", собранной на основе данных авторитетных источников. По всем вопросам можете обращаться к дежурному юристу.

Валютный контроль в Юникредит банке

Всем действующим и только обратившимся клиентам Юникредит может предоставить валютный контроль. Такая услуга полностью законна, не нарушает прав человека и прилагается к тарифному пакету РКО.

Финансовое учреждение ставит контракт на учет, выполняет проверку документации и озвучивает сроки проведения операций, которые выполняются в личном кабинете онлайн-банка или через офисы организации.

Абсолютно вся документация для услуги, в числе которой справки для подтверждения, заполняется самим клиентом.

Если появились какие-либо трудности, допускается обращение за помощью к сотруднику банка в любое удобное время. Кроме ответов на вопросы во время заполнения бумаг Юникредит банк предоставляет информацию о изменениях в валютном законодательстве и консультирует по валютному контролю.

Тарифы и особенности услуги

В рамках валютного контроля в Юникредит банке обслуживаются организации, осуществляющие экспорт и импорт, а также банк контролирует внешнеторговые операции в соответствии с законом.

Юридические лица, осуществляющие внешнеэкономическую деятельность могут рассчитывать на целый комплекс услуг.

Среди них выделятся следующие:

  1. Личные консультации и огласка изменений в законах, относящихся к валютному регулированию.
  2. Оказание поддержки при составлении контрактов ВЭД с зарубежными компаниями. При этом будут учтены особенности бизнеса предпринимателя, а также предмет договора.
  3. Постановление на учет договоров достигших лимитов (3 000 000 рублей-импорт, 6 000 000 рублей-экспорт).
  4. Валютный контроль импортно-экспортных сделок в русской и иностранной валюте.
  5. Помощь при заполнении отчетов по зачисленной выручке или списанию денег.
  6. Помощь при ведении учета всевозможных операций расчетами (аккредитив, инкассо, банковский перевод).
  7. Переговоры с таможенниками в целях завладения информацией касаемо сделок, которые не принимались на учет (сумма договора до 200 000 рублей).

Условия по валютному контролю в компании Юникредит таковы:

  • контрактные операции принятого на учет требуют оплату 0,15% от общей затраченной суммы (минимум 800 и максимум 50 000 рублей);
  • предоставление ведомости банковского контроля обойдется в 800 рублей за один экземпляр документа;
  • если необходимо изменить какую-либо бумагу придется заплатить 800 рублей;
  • получение копий потребует 400 рублей за штуку.

Оформление заявки

Если гражданин является клиентом Юникредит банка и, возможно, ему уже поступало предложение оформить кредит, ситуация значительно упрощается.

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

В ином случае могут возникнуть некоторые трудности. При наличии хорошей характеристики заемщика причиной отказа может стать неправильно поданная заявка. Тут стоит остановиться подробнее.

Решив сотрудничать с банком, необходимо выполнить следующие действия:

  • Определить цель и сумму кредита.
  • Выбрать наиболее выгодную программу кредитования из предложенных на сайте.
  • Подать онлайн-заявку на получение кредита, уделив максимальное внимание правильности и достоверности вносимых данных.
  • Если заявка предварительно одобрена, в скором времени (обычно в течение суток) с клиентом свяжется сотрудник банка. Он перепроверит полученные сведения и подробно расскажет о условиях.
  • Останется завершающий шаг – прийти в отделение с документами и подписать договор.

Как можно заметить, требования банка не являются очень строгими и, приложив некоторые усилия, выполнить их может практически каждый.

РКО в Юникредит банке: тарифы и условия

Несмотря на активную работу с физическими лицами, Юникредит банк уделяет особое внимание владельцам малого и среднего бизнеса.

Компания разработала немало продуктов РКО и программ для их удаленного использования, которые подходят предпринимателем и соответствуют специфике работы организаций.

Параметры РКО терпят постоянные изменения, ведь сотрудники банка всегда в курсе последних тенденций на рынке финансов.

Изучив последние данные, компания меняет продукт и некоторые условия, делая его более выгодным для потенциальных клиентов.

В качестве доказательства успешности данной компании можно отметить что она сотрудничает с множеством предприятий. Кроме этого Юникредит не ограничился взаимодействием с Российскими бизнесменами и имеет контракты с зарубежными, а также смешанными ИП и ООО.

Корпоративные карты

Не так давно финансовая компания разработала систему изготовления пластиковой карты, привязанной к расчетному счету, что повысило комфорт использования РКО.

Этот пластик не является чем-то особенным. Карта может использоваться как обычный платежный инструмент, с помощью которого можно оплатить покупки, снять средства, совершить взносы по ЖКХ, перевести заработок на счет сотруднику или компенсировать командировку.

Кроме этого пластик позволит внести деньги через банкомат без участия службы инкассаторов.

Интернет-банк

В арсенале компании есть программа «Business.Online». Она позволяет совершать денежные операции используя операционные системы Windows и MacOS.

При открытии р/с, клиенту предоставят электронный ключ для ускорения подключения сервису в дальнейшем. Также, у банка есть приложение Mobile.UniCredit, помогающий в разработке платежных документов и удаленного контроля за счетом.

Если необходимо закрыть расчетный счет, здесь интернет бессилен. В таком случае придется явиться в офис организации и поговорить с сотрудником. Специалист выдаст бланк заявления на завершение использования РКО, а также выдаст наличными или переведет на другой счет оставшиеся средства.

ЮниКредит Банк – пожалуй, лучший банк для работы с заграницей

ЮниКредит Банк является крупнейшим банком России, созданным с участием иностранного капитала. Владельцем учреждения является крупный австрийский банк UniCredit, являющийся одним из подразделений одноименной банковской группой, работающей по всей Европе. ЮниКредит имеет лицензию №1 Центрального банка.

Основная его задача – кредитование крупного и среднего бизнеса, работа с частными клиентами. Значительную часть пассивов ЮниКредит Банка составляют средства предпринимателей.

Читайте так же:  Перечень налоговых правонарушений устанавливается

Банк занимает 11 место по России по числу чистых активов, 10 место – по полученной прибыли в 2016 году. Европейский UniCredit имеет отделения в 20 европейских странах, дочерние банки располагаются в 50 государствах мира.

Таким образом, ЮниКредит – идеальный банк для тех предпринимателей, которые собираются вести активную работу с зарубежными партнерами.

На сегодняшний день банк предлагает множество полезных финансовых инструментов для владельцев собственного бизнеса:

  • расчетно-кассовое обслуживание (стандартные тарифы + пакеты услуг);
  • удаленный банкинг (в том числе с использованием мобильных телефонов);
  • валютный контроль и предоставление паспорта сделки;
  • обмен валюты (ЮниКредит осуществляет продажу валюты любых стран, в том числе СНГ и Балтии);
  • обмен валюты с использованием ММВБ по более выгодному курсу, чем банковский (только доллары, евро и юани);
  • расчеты с зарубежными контрагентами в рублях;
  • банковские гарантии и аккредитивы;
  • торговый эквайринг;
  • инвестиционные услуги – депозиты и сделки на Московской бирже;
  • широкая линейка кредитования – коммерческая ипотека, кредит на оборудование и на покупку транспорта, инвестиционный заем, овердрафт, кредитная линия, проведение рефинансирования займов других банков и т.д.;
  • предоставление в лизинг транспорта и оборудования;
  • зарплатный проект и корпоративные карты;
  • самоинкассация.

Особый интерес предоставляет система дистанционного банковского обслуживания Business.online, которая работает не только в России, но и на территории всей Центральной и Восточной Европы. Это означает, что переводы между участниками системы проходят мгновенно и без комиссии, даже при работе с заграничными контрагентами.

ABF Group рекомендует в обязательном порядке подключить также систему SMS.UniCredit. Это – оповещение с помощью мобильного телефона о проведении всех транзакций, связанных со счетом и корпоративными картами.
В настоящий момент в ЮниКредит можно открыть счета:

  • стандартный, предназначенный для проведения обычных расчетов;
  • депозитный счет нотариуса для размещения средств клиентов;
  • специальный счет для образования фонда капремонта дома;
  • Cash management – счет для крупных предприятий со сложной структурой и множеством филиалов, позволяющий оптимизировать затраты на обслуживание бизнеса.

ЮниКредит банк предлагает РКО по стандартному тарифу и пакетное обслуживание.

Открыть расчетный счет в ЮниКредит банке для ИП и ООО — тарифы на РКО и документы для открытия

Зарплатный проект от Юникредит банка

Зарплатный проект подключают владельцы крупных ООО. Такая тактика значительно облегчает выплаты заработка сотрудникам предприятия.

Для осуществления процедуры потребуется заключить договор с финансовой компанией и передать сотрудникам данные о трудящихся на чьи имена будут заведены реквизиты.

Чтобы подключить зарплатный проект, не обязательно иметь расчетный счет в этой же компании.

Почему банк отказывает в кредите?

Банк одобряет получение кредита лишь части обратившихся граждан. Причиной отказа может стать:

  1. возраст заемщика меньше 21 года или больше 65 лет;
  2. плохая кредитная история – наличие действующих кредитных обязательств, текущая задолженность, систематические просрочки сроком более 2 месяцев;
  3. неточные или ложные персональные данные, указанные в анкете;
  4. маленький стаж работы на последнем месте (меньше 3-х месяцев);
  5. отсутствие регулярного и официально подтвержденного заработка;
  6. низкий уровень дохода;
  7. регистрация в другом регионе;
  8. признаки мошеннического кредита; банкротство;
  9. наличие иждивенцев (неработающий супруг/супруга, несовершеннолетние дети);
  10. вызывающее сомнение состояние здоровья (например, инвалидность).

Как открыть расчетный счет в Юникредит Банке

Процедура открытия счета в Юникредит Банке не представляет сложности.

Первым этапом будет ваше личное обращение в банк. Консультант расскажет о наиболее выгодных предложениях, а также назовет те документы, которые необходимы для ведения счета в Юникредит Банке.

На втором этапе предстоит собрать все необходимые документы и предоставить их специалисту банка. Далее банк принимает решение о выдаче кредита и перечисляет вам денежные средства.

Онлайн-заявка на открытие счета

Можно упростить процедуру открытия счета, подав заявку через форму на официальном сайте банка. Для этого перейдите на официальный сайт Юникредит Банка и выберите раздел «Банковские услуги«. Одной из услуг будет «Расчетно-кассовое обслуживание«, выбираем ее.

В нижней части открывшейся страницы будет расположена кнопка «Заявка на открытие счета«, нажмите на нее. Перед вами откроется небольшая форма из двух блоков.

Первый блок, «Информация о компании«, состоит из трех полей: название компании, ИНН и город.

Второй блок включает пять полей:

  • фамилия;
  • имя;
  • отчество заявителя;
  • мобильный телефон заявителя;
  • адрес электронной почты.

Затем поставьте флажок напротив разрешения на обработку ваших личных данных и нажмите кнопку «Отправить«. Позже вам перезвонит банковский сотрудник и назовет предварительное решение по заявке.

От чего зависит одобрение кредита?

Ключевое требование к заемщику в банке Юникредит – возраст. При знакомстве с документами первоначальное внимание уделяется возрасту заемщика, причём скорее всего на дату погашения кредита, а не выдачи.

Нижняя граница 18 лет, а в большинстве учреждений получить деньги можно только с 21 года. Верхняя – 65, но процент одобрения начинает резко снижаться уже после 60 лет. Хотя пенсионеры всё же имеют возможность взять кредит, только с более жесткими условиями.

Сотрудников интересует также платежеспособность лица, подтверждаемая стандартной справкой формы 2-НДФЛ.

Важно соответствие среднего за последние 3 месяца дохода после налогообложения минимальному размеру дохода, необходимому для получения потребительского кредита. В Москве и Московской области это 30 тыс. руб., в регионах – от 15. Кстати, частая смена места работы может привести к отрицательному ответу.

При выдаче крупной суммы зачастую необходимо предоставить залог. В таком случае наличие движимого (автомобиль) или недвижимого (квартира, дом, техническое помещение, земельный участок) имущества станет дополнительным плюсом.

Какие документы нужны?

Пакет документов для отдела валютного контроля стандартный. В него входят:

  1. Заявление на проведение процедуры.
  2. Настоящий (не копии) контракт/договор на английском языке с русским переводом.
  3. Информация о валютной операции по форме учреждения.
  4. Справка о подтверждающих бумагах по форме банка.

Кроме данного перечня могут потребоваться дополнительные документы. Здесь все зависит от параметров и условий договора.

Базовые требования для всех без исключения

Итак, основные требования Юникредит банка к заемщику:

  1. возраст от 21 года на момент получения до 65 лет на момент погашения кредита;
  2. постоянная регистрация на территории, где располагается подразделение банка;
  3. минимальный трудовой стаж на текущем месте работы от 3 до 6 месяцев, общий – от года.
  4. место работы в городе или пригороде, осуществляющем выдачу кредита;
  5. наличие мобильного и стационарного телефона;
  6. гражданство РФ.

Здесь бывают исключения, например, для получения кредита под залог недвижимости заемщиком может выступать лицо без российского гражданства.

Кредитная история

Кредитная история – это ключевое требование к заемщику Юникредит. Это информация, которая характеризует исполнение субъектом принятых на себя обязательств.

Читайте так же:  Федеральные органы исполнительной власти осуществляющие финансовый контроль

Иначе говоря, финансовая репутация. Банк не заинтересован в легкомысленных клиентах. Поэтому КИ – один из важных факторов при принятии решения.

Что в ней хранится:

  1. сведения о действующих и взятых ранее кредитных обязательствах, в том числе наличие или отсутствие просрочек;
  2. количество обращений в финансовые организации и отказов по ним;
  3. неисполненные обязательства по алиментам, внесению платы за ЖКХ, услуг связи.

Согласие лица на передачу данных не требуется. Срок хранения информации – не менее 10 лет с даты последних изменений.

Как банк оценивает доход?

Вопрос соотношения дохода и суммы кредита интересует как заемщика, так и не в меньшей степени и сам банк.

Прежде чем наряду с другими документами данные заносятся в скоринг-систему, доход оценивается на основе справки формы 2-НДФЛ либо справки по форме банка.

Также это могут быть документы о дополнительном источнике дохода, например, договор аренды принадлежащего имущества. Как правило, чистый доход после вычета всех расходов должен минимум в 2 раза превышать ежемесячный платёж по кредиту.

Скоринг – модель, с помощью которой на основе кредитных историй других клиентов банк пытается определить, насколько велика вероятность того, что конкретный потенциальный заемщик вернет ссуду в срок.

Некоторые банки дополнительно оценивают материальное положение лица по косвенным признакам:

  • владение недвижимостью, автотранспортом или земельным участком;
  • заграничный паспорт с отметками о поездках за рубеж;
  • полис добровольного медицинского страхования;
  • полис КАСКО.

В онлайн-анкетах нередко есть вопрос о дополнительных источниках дохода, которые невозможно подтвердить документально.

Понятно, что данные должны быть адекватными. Никто не поверит, что при зарплате в 6 тысяч рублей дополнительный доход составляет 100 тысяч.

В банках существует негласное правило: дополнительный доход принимается за реальный в размере, не превышающим 30% указанного и подтвержденного официального.

Документы для открытия расчетного счета

Следует сразу оговориться, что вы можете предоставить как оригиналы документов, так и заверенные у нотариуса копии. Юридические лица, зарегистрированные в РФ, должны подготовить следующие бумаги (для ООО, для ИП и других форм собственности):

  • Учредительные документы.
  • Выписку из Единого реестра юр. лиц. (она действительна в течение 30 дней с момента получения).
  • Справку о регистрации предприятия.
  • Документ о том, что организация числится в налоговой.
  • Выписка о назначении Генерального Директора.
  • Лицензия на право ведения определенных видов деятельности (если требуется).
  • Справка из Росстата.
  • Выписка из реестра акционеров (если юридическое лицо — акционерное общество).
  • Бухгалтерские документы.
  • Бумаги, подтверждающие адрес регистрации.
  • выписки о поступлении денежных средств на счет.

Если банковская услуга оформляется для филиала юридического лица, то необходимо к перечисленным документам предоставить положение о филиале, доверенность от главной организации, справку о постановке филиала на учет в налоговой.

В том случае, если юридическое лицо зарегистрировано за пределами РФ, то оно предоставляет:

  • Учредительные документы.
  • Бумаги, подтверждающие правовой статус организации, государственную регистрацию.
  • Документы о том, что организация числится в налоговой.
  • Лицензия на право осуществления определенных видов деятельности (если требуется).
  • Рекомендации из российских и зарубежных банков, с которыми организация сотрудничает.

Филиал зарубежного юридического лица дополнительно подготавливает:

  • Справку об аккредитации и внесении в реестр зарубежных юридических лиц.
  • Свидетельство из Росстата.
Видео (кликните для воспроизведения).

Международные организации предоставляют:

  • Подтверждение статуса организации.
  • Подтверждение полномочий исполнительного лица компании.
  • Документ о том, что организация числится в налоговой.
  • Свидетельство из Росстата.

Документы для оформления

  • Учредительные документы.
  • Свидетельства о регистрации юридического лица.
  • Выписки из ЕГРИП (ЕГРЮЛ).
  • Паспорта руководителей и лиц для которых доступен счет.
  • Описание предприятия по форме банка.
  • Справка с подписями и печатями.
  • Лицензия на деятельность (при наличии).

Если банк не уверен в будущем клиенте он вправе потребовать дополнительные документы, не входящие в данный перечень.

Достоинства расчетно-кассового обслуживания от Юникредит

Если клиент выбрал РКО в Юникредит банке, он может рассчитывать на такие преимущества:

  1. Никаких рисков финансовых потерь.
  2. Консультации даром. Если возникли вопросы касаемо регистрации ИП или ООО можно обратиться к сотрудникам за бесплатной консультацией. Также специалисты помогут с оформлением бумаг для налоговой.
  3. Широкий спектр тарифов на любой вкус.
  4. Беспроцентное пополнение. Взносы на счет не предусматривают поборов.
  5. Корпоративные карты. Бизнесмен может выпустить корпоративные карты, привязанные к его счету.
  6. Банковские гарантии. Соответствуют 44-ФЗ.
  7. Открытие счета с начислением 10% на несгораемый остаток средств.
  8. Открытие счета, не вставая с дивана (необходим постоянный доступ в интернет). Минимум явок в отделение банка.

Процесс открытия РКО в Юникредит банке значительно упрощен. Теперь не придется идти в отделение и стоять в очереди. Вместо этого клиент зайдет на официальный сайт банка и выполнит определенные действия.

  • Войти на главную страницу банка.
  • Зайти в раздел «Малому бизнесу».
  • Нажать на «Банковские услуги», далее-«Пакеты финансовых услуг».
  • Если желанный тариф известен, выбрать его в специальном разделе.
  • Кликнуть на «Оформить».
Читайте так же:  Налог на недвижимость является доходом

После подтверждения перед клиентом появится стандартная анкета, подлежащая грамотному заполнению. Здесь потребуется следующая информация:

  1. ИНН;
  2. город где расположен и зарегистрирован бизнес;
  3. номер телефона для связи и адрес предприятия клиента.

После указания всех необходимых данных клиент соглашается на обработку персональных данных и отправляет заявку на РКО. Далее придется подождать несколько минут после чего с бизнесменом свяжется специалист финансового учреждения и назначит время встречи для обмена бумагами, а также подписания контракта.

Какова цена РКО в компании Юникредит?

Само открытие р/с от банка Юникредит имеет стоимость в 1 200 рублей. Что касается ежемесячных взносов за его обслуживание, здесь потребуется платить 1 800 рублей ежемесячно.

Другие условия по открытию РКО:

  1. При совершении денежных переводов, не выходя за рамки валютного контроля, полагается комиссия 0,15%, в случае эквайринга потребуется внесение 1,8 до 2% за разовую транзакцию.
  2. Если необходимо выпустить корпоративные карты, за это не возьмут денег. Однако их обслуживание не является бесплатным и предусматривает регулярное отчисление от 0 до 1, 5 тысяч рублей в пользу финансовой компании.

Тарифы на РКО от Юникредит банка не являются фиксированными. Показатели стоимости зависят от статуса бизнесмена, вида предприятия и других моментов.

Пользователи, которые используют бесплатный сервис подготовки пакета документов для регистрации ООО, могут подключить тарифы «Оптимальный» или «Стартовый онлайн».

Если разобрать условия тарифа Оптимальный, предназначенного для ООО, можно увидеть следующее:

  • никаких сборов в случае открытия рублевого счета или ДБО;
  • электронные платежи не предусматривают оплаты процентов;
  • обслуживание за 790 рублей в месяц.

Помимо этого, такой тарифный пакет позволит завести еще пару бесплатных счетов, работающих с долларами, евро или другой валютой. В результате оплата обслуживания будет повышена до 2 490 рублей в месяц, а клиент получит 2 пластиковые карты для бесплатных платежей.

Бывают ситуации, когда клиенту не нужно подключение пакета услуг. В таком случае он воспользуется обычными условиями РКО. Они следующие:

  1. заведение счета за 1 200 рублей;
  2. обслуживание счёта по ДБО за 1 000 рублей, а без ДБО -1 500 рублей;
  3. доступность системы «Банк-Клиент», которая требует 1 тысячу рублей в месяц;
  4. если потребуется завести карту с двумя подписями банк потребует дополнительную оплату в размере 472 рублей.

Этапы валютного контроля

Для начала открывается счет в долларах или евро, ведь рублевые не предусматривают валютных операций.

В том случае, если счет работающий с валютой, заводится в той же компании, в которой открывался рублевый, дополнительных бумаг не потребуется. Однако, придется составить соответствующее заявление.

Когда речь идет о первом счете, требуются следующие бумаги:

  • заявление по форме банка;
  • учредительная документация;
  • справка с печатями и подписями уполномоченных лиц и подтверждение их прав;
  • копии паспортов граждан, имеющих право на распоряжение финансами предприятия.

Далее предприятие обязывается проходить контроль при каждом поступлении денег. В противном случае средства будут недоступны.

Тарифы на РКО в ЮниКредит банке

Наименование услуги Тариф
Открытие первого счета 1200 рублей
Повторное открытие счета 1200+комиссия в 650 рублей
Ведение счета (в иностранной валюте) Ежемесячно: 800 рублей
Ведение счета (в рублях через дистанционное обслуживание банком) Ежемесячно: 1000 рублей
Ведение счета (в рублях через отделение банка, при отсутствии подключенного дистанционного обслуживания) Ежемесячно: 1500 рублей

Особенности подключения

Возможность активации валютного контроля в Юникредит банке появляется с открытием расчетного счета.

Для этого необходимо составить онлайн-заявку на официальном сайте компании и заключить РКО контракт. Кроме этого стоит заранее заняться составлением заявления на открытие р/с.

Чтобы провести операцию по контролю валюты, клиент должен посетить раздел «Валютный контроль». Для загрузки контракта/договора подойдет кнопка «Создать Договор».

Загрузка прочей документации доступна при переходе в «Создать сведения к валютным операциям» и «Создать Подтверждающий Документ», а заполнение справки о подтверждающих бумагах-«Создать справку о подтверждающих документах».

Для чего нужен валютный контроль

Специалисты определяют валютный контроль как некий комплекс определенных действий, благодаря которым государство обеспечивает соблюдение и выполнение правил и законов, связанных с валютными расчетами, а кроме того, ограничивает отток капитала.

Для нерезидентов РФ российское законодательство предусматривает возможность свободного осуществления валютных переводов без каких-либо ограничений. Более того, такие переводы разрешены между резидентами и нерезидентами РФ. А вот между резидентами РФ переводы в валюте запрещены за исключением нескольких оговоренных законом случаев [1] .

Валютному контролю в обязательном порядке подлежат сделки, для которых в качестве основной используется иностранная валюта. То есть в том случае, если валюта используется российской компанией, например, для расчетов с зарубежными партнерами, сделка обязательно должна пройти валютный контроль, и при этом неважно, импортом или экспортом занимается организация.

Валютный контроль в нашей стране осуществляет Правительство РФ, а кроме него, также органы и агенты валютного контроля. Для начала выясним, что же такое органы валютного контроля. Главный из них — это Центробанк РФ, но такую функцию может выполнять и федеральная исполнительная власть, наделенная соответствующими полномочиями от Правительства РФ. Центробанк России контролирует все валютные операции, которые проводятся кредитными и финансовыми организациями, и соответствие этих операций российскому законодательству. Деятельность федеральных органов власти в рамках валютного контроля и их взаимодействие по этому вопросу с Центробанком координирует также Правительство РФ.

В функционал органов валютного контроля входит:

  • издание нормативных актов;
  • контроль над исполнением положений законодательства;
  • надзор в сфере валютных операций;
  • проведение соответствующих проверок.
Читайте так же:  Заявление за неуплату налогов за квартиру

В свою очередь, обязанность контроля над резидентами и нерезидентами РФ, которые кредитными или финансовыми организациями не являются, ложится на агентов валютного контроля — так принято называть банки, обладающие соответствующими полномочиями и подчиняющиеся ЦБ РФ. Однако агентами могут быть и некоторые другие организации, среди которых Федеральная налоговая служба и «Внешэкономбанк». Агенты валютного контроля ведут и регулируют на территории РФ любые валютные операции с оформлением всех требуемых документов.

При осуществлении валютного контроля должно исключаться неоправданное вмешательство в операции государства и при этом обеспечиваться единство системы валютного урегулирования и контроля. Права любых участников валютных сделок защищены на государственном уровне.

Важно!

Согласно статье 15.25 КоАП РФ, нарушение валютного законодательства чревато для компаний последствиями в виде наложения крупных штрафов.

Этапы валютного контроля

Предполагается, что компания, ведущая расчеты в валюте, по умолчанию заранее открыла валютный счет, в противном случае для начала потребуется его открыть. На обычных рублевых счетах операции в иностранной валюте не производятся. Если валютный счет открывается в том же банке, где уже открыт счет в российских рублях (а обычно так и происходит), то потребуется всего лишь подать заявление, поскольку банк может использовать ранее предоставленные документы.

При открытии первого счета в большинстве случаев от клиента потребуют:

  • заявление по форме банка;
  • учредительные документы;
  • документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печатей;
  • копии паспортов лиц, которые будут распоряжаться денежными средствами по счету.

После необходимых формальностей валютный счет будет открыт, и с этого момента компания при каждом поступлении на него средств должна добровольно проходить валютный контроль, иначе пользоваться деньгами на счете будет просто невозможно.

Процедура валютного контроля с учетом внесенных в 2018 году изменений стала выглядеть для ее участников несколько проще. В первую очередь это касается тех компаний, которые проводят сделки с относительно небольшими суммами — до 200 000 рублей. В таком случае организации достаточно только сообщить код валютной операции банку, отметив его в специальной форме. В большинстве банков валютный контроль ведется в электронном виде, так что эту форму можно найти на сайте. В некоторых случаях банк может запросить у компании дополнительные документы по конкретному валютному переводу.

Если сумма контракта окажется больше 200 000 рублей, то придется направить в банк целый пакет документов (о них мы поговорим позже) или поставить контракт на учет — это следующий этап валютного контроля. В его ходе банк откроет специальную ведомость банковского контроля, внесет в нее контракт, присвоит ему индивидуальный номер и направит этот номер клиенту. По новым правилам постановка контракта на учет должна осуществляться банком за один рабочий день, все эти процедуры производятся в электронном виде.

После присвоения сделке номера и после ее проведения, компания обязана предоставить в банк справку о подтверждающих документах и сам пакет подтверждающих документов, которые необходимо подать в банк, в течение определенного времени:

  • не позднее 15 рабочих дней после последнего дня месяца, в котором на документах, используемых в качестве таможенной декларации, проставлена отметка о дате их выпуска;
  • или не позднее 15 рабочих дней после последнего дня месяца, в котором были оформлены подтверждающие документы.

Обычно такая справка также подается в электронном виде, ее проверку банк выполняет в течение трех рабочих дней, а затем снова направляет клиенту. Если же в подтверждающие документы вносились изменения, справку придется заполнить заново и в течение 15 дней со всеми нужными корректировками отправить в банк.

Заключительный шаг — подготовка отчетности и отражение информации о сделке в отчетных документах.

Какие документы нужно подавать в банк для контроля

С 2018 года пакет документов, которые необходимо предоставлять в банк для валютного контроля, также значительно изменился.

Во-первых , был отменен такой важный документ. как паспорт сделки, на оформление которого ранее требовалось не менее трех дней. С 2018 года организациям при совершении сделок в валюте необходимо только поставить контракт на учет. Это делается в двух случаях:

  1. если сумма контракта по экспорту составляет более шести млн рублей или эквивалентную сумму в валюте;
  2. если сумма контракта по импорту составляет более трех млн рублей или эквивалентную сумму в валюте.

Если сумма контракта не достигает 200 000 рублей, то такой контракт на учет не ставится. Если же она превышает 200 000 рублей, но при этом ее размер менее шести млн рублей для импорта или трех млн рублей для экспорта, то также можно обойтись без постановки на учет, однако потребуется предоставить банку дополнительные документы, объясняющие сделку, — сам контракт, счета, накладные и так далее.

Во-вторых , в банк больше не нужно направлять справку о валютных операциях. При совершении сделки на сумму, превышающую 100 000 долларов, до 2018 года в банк необходимо было подавать документы, подтверждающие необходимость осуществления такой сделки. Теперь при выполнении сделки на крупную сумму достаточно оформить и направить в банк только справку о подтверждающих документах, являющуюся основным отчетным документом для компаний. В банках таким документом, согласно новой инструкции, является ведомость банковского контроля.

Сами подтверждающие документы, список которых определяется особенностями проведения валютной операции, необходимо подавать одновременно со справкой. Например, при импорте или экспорте в качестве возможного подтверждающего документа предоставляется таможенная декларация и прочие товаросопроводительные, коммерческие или перевозочные документы.

Читайте так же:  Оформить налоговый вычет по процентам по ипотеке

Счета-фактуры, акты приема-передачи и прочие бумаги подаются в банк при расчетах за выполненные работы или услуги. Заполняется и подается справка обычно через банк-клиент или интернет-банк.

Согласно инструкции, компания может заключить с обслуживающим организацию банком соглашение, по которому обязанность по оформлению справки будет возложена на этот банк. В таком случае достаточно направить ему только необходимые документы и соответствующее заявление.

Агентам валютного контроля законодательство также разрешает требовать у компании дополнительные документы, касающиеся проведения валютных операций. Однако, в соответствии с Федеральным законом от 10 декабря 2003 года №173-ФЗ, агенты валютного контроля вправе требовать предоставления только тех документов, которые непосредственно относятся к проводимой операции. Все они не являются обязательными при каждой сделке и направляются в банк только по особому запросу.

Услуги банка, осуществляющего валютный контроль

За помощью при совершении валютных операций клиент может обратиться в банк-агент валютного контроля. Одной из таких кредитных организаций является «ЮниКредит Банк», работающий с 1989 года и выполняющий функции агента в полном соответствии с требованиями отечественного валютного законодательства. При этом он является крупнейшим российским банком с иностранным капиталом и находится на одной из лидирующих позиций на рынке корпоративных услуг.

Своим клиентам «ЮниКредит Банк» готов оказать следующие услуги в области валютного контроля:

  1. Консультации по вопросам валютного законодательства РФ.
  2. Анализ контрактов на их соответствие требованиям законодательства, содействие в подготовке новых контрактов.
  3. Консультирование по проведению валютных операций с применением различных форм расчета, включая аккредитивную, инкассовую, а также расчет путем банковского перевода.
  4. Консультирование по поводу изменений в валютном законодательстве, разъяснение специфики его применения на практике.
  5. Общее осуществление валютного контроля: помощь в составлении документов, постановка контрактов на учет, оформление справки о подтверждающих документах и прочее.

Тарифы на услуги кредитной организации можно узнать на сайте.

P. S. В 2018 году «ЮниКредит Банк» занял восьмое место по объему активов в рейтинге «Интерфакс-100». Финансово-кредитная организация имеет Генеральную лицензию на осуществление банковской деятельности №1 Банка России.

Требования к заемщику Юникредит банка

Сегодня приобретать товары в кредит – норма для многих. Выбирая организацию, люди тщательно взвешивают все «за» и «против».

Естественно, банк, перед тем как выдать кредит, также проверяет своего потенциального заемщика по определённым параметрам.

Плюсы и минусы услуги контроля валюты

Позитивные моменты услуги таковы:

  1. Бесценная поддержка. Сотрудники учреждения доброжелательны и всегда ответят на любые вопросы. Кроме этого клиенты будут в курсе всех сроков и изменений ВЭД.
  2. Специальный ВЭД-тариф. Здесь можно найти пониженные комиссии за операции и значительную экономию при валютном контроле.
  3. Маленькие проценты. Валютный контроль требует меньших затрат, чем в других банках.
  4. Бесплатная постановка контракта на учет.

Негативными моментами является то, что онлайн-банк не предусматривает некоторых важных действий.

В некоторых случаях придется посетить офис компании. Изредка обработка контрактов может затянуться. Операции могут долго не проходить, заставляя нервничать нетерпеливых клиентов.

Валютный контроль, его цели, функции и роль в совершении валютных сделок

В 2019 году в России процедура валютного контроля проводится по новым правилам. Во-первых, с 1 марта 2018 года применяется Инструкция Центрального банка Российской Федерации №181-И от 16 августа 2017 года. Во-вторых, 14 мая 2018 года начали действовать поправки в базовый Федеральный закон от 10 декабря 2003 года №173-ФЗ, регламентирующий проведение валютного контроля. В результате был несколько изменен порядок прохождения валютного контроля, упразднены некоторые документы и скорректированы суммы штрафов.

Валютное сопровождение

На сегодняшний день ЮниКредит банк имеет солидную долю иностранного капитала. Среди его клиентов множество бизнесменов, работающих с партнерами из других стран.

Для таких пользователей доступны особые условия. Например, на их имя может быть заведен счет в иностранной валюте и предоставлена возможность ее обмена в любое удобное время.

Кроме этого бизнесмены могут совершать валютный контроль, а сотрудники банка проконсультируют по всем вопросам касаемо ВЭД.

Валютный контроль в ЮниКредит Банке

Следуя нормам российского законодательства, ЮниКредит Банк ведет деятельность в качестве агента валютного контроля, а также осуществляет конверсионные операции.

Среди услуг, предоставляемых организацией:

Консультации по законодательству, связанному с валютными операциями, по актуальным изменениям в нем и по требованиям к сопутствующим документам.

Сотрудничество при подготовке контрактов с иностранными партнерами, профессиональный анализ сделок.

Открытие паспортов сделок, помощь в оформлении сопровождающих документов.

Контроль валютных операций по нормам российского законодательства.

Прием и передача документов валютного контроля, информирование о поступлении средств через систему ДБО.

Стоимость услуг ЮниКредит Банка, как агента валютного контроля, следующая:

Банком разработано бесплатное приложение для мобильных устройств на Android и iOs. С его помощью можно следить за состоянием счета и осуществлять простые операции.

Открытие первого расчетного счета в ЮниКредит Банке стоит 1 200 рублей, каждого последующего (как в рублях, так и в валюте) — 650 рублей. Ежемесячное обслуживание валютного счета обойдется предпринимателю в 800 рублей.

Заявку на открытие валютного счета можно отправить через сайт банка или оформить анкету при посещении офиса. В первом варианте потребуется заполнить на сайте небольшую форму, включающую в себя информацию о компании и контактные данные. На открытие валютного счета уходит около двух рабочих дней.

Видео (кликните для воспроизведения).

Подробнее узнать о валютном контроле в ЮниКредит Банке можно по телефону 8 800 700 10 20 (через меню в тоновом режиме можно связаться со своим менеджером).

Источники

Юникредит банк валютный контроль изменениями
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here